Administración de Clientes

La actualización de datos es muy importante y se debe realizar directamente en el sistema BCR Clientes registrando los datos con variaciones.  Asimismo, debe registrarse la actualización en el Módulo de Gestiones de ese sistema. Se deben actualizar únicamente los documentos que no estén vigentes, pierdan validez o que presenten cambios en la información proporcionada por el cliente. En el caso de las personas jurídicas, la certificación de personería jurídica puede actualizarse mediante consulta a bases de datos de entidades públicas.

Mas Información en DISP-GCU-CRE-95-09-15 Disposición administrativa para la aplicación de la Política Conozca a su Cliente en el Conglomerado Financiero BCR

Las Cartas para Notificar a un cliente pendiente de Actualizar son:

Carta de Notificación al cliente físico para actualizar LEGAL REVISADA_0...doc

Carta de Notificación al cliente jurídico para actualizar LEGAL REVISADA.docx

Es importante saber que el sistema BCR Clientes aún no está habilitado para abrirse en Google Chrome, por lo que para ingresar a este sistema debe dirigirse a Internet Explorer copiando el siguiente link:

http://bcrclientes-web:24000/bcr.clientes2010/Index.aspx 

Para brindar el servicio de cuenta a los extranjeros con pasaporte, solo puede realizarse la apertura de cuenta de ahorros común, llenando la política conozca a su cliente y brindando documentación que demuestre arraigo:

1. Carta de la empresa haciendo constar que la persona labora en dicho lugar.
2. Documento que demuestre una vinculación comercial: apoderado o representante de sociedades domiciliados localmente.
3. Documento que demuestre ser propietario de inmuebles para su uso y disfrute o bien explotación comercial.

Lo anterior solo podrá realizarse de forma presencial en una Oficina Comercial. 

No hay servicio de cuenta CES para extranjeros con pasaporte, reiteramos solo puede realizarse la apertura de cuenta de ahorros común

En el caso de los otros tipos de extranjeros, deben presentar identificación con formato DIMEX y se puede brindar el servicio de cuenta tanto CES como cuentas comunes. Ejemplo: Rentistas, Residente Temporal, Refugiados, etc. Este servicio se brinda tanto web como en oficinas comerciales actualmente.

Se está realizando la modificación a la normativa correspondiente, sin embargo se puede aplicar desde ya el servicio, ya que se cuenta con el visto bueno de la Subgerencia de Banca de Personas.

En caso de consultas pueden dirigirlas a CaptacionesConsultas@bancobcr.com

Amplie detalles sobre clientes con cédulas DIMEX: CLIC

Es importante saber que según la normativa para el cumplimiento de la Ley 7786 “Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrópicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas, legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo", se define que para:

Clientes de Alto Riesgo: Se debe considerar que para los clientes que ascienden a categorías de alto riesgo, la gerencia general, o quien esta designe (siempre y cuando pertenezca a la administración superior), debe pronunciarse con respecto a si la relación debe mantenerse. Por lo que estos clientes deben ser pre-autorizados por quien tenga perfil de Gerente Local y autorizados por el Gerente Regional.

Clientes Peps: Para establecer relaciones comerciales con estos clientes se debe obtener la aprobación expresa de la gerencia general de la entidad fiscalizada. Igualmente, cuando un cliente ha sido aceptado y posteriormente se determina que el cliente o beneficiario real de una cuenta es, o pasa a ser una PEP , los sujetos fiscalizados deben contar con la aprobación de la gerencia general para continuar con la relación comercial. Estos clientes deben ser pre-autorizados por quien tenga perfil de Gerente Local y autorizados por el Gerente General o Sub Gerente.

                                                                                                                       

Cuando un cliente cambia de Documento de Identificación, NO debe crear nuevamente en BCR Clientes.

Lo correcto es realizar un Mantenimiento de Cédulas de Extranjeros

Es importante saber que si el cambio es a Cédula Física Nacional el cliente debe contar con dos apellidos registrados en BCR Clientes 

Más información Click

Se define como cliente/a ocasional toda persona física o jurídica quién hace uso, específicamente de aquellos servicios financieros que el BCR o alguna de sus subsidiarias brinde y que no requieran adquirir compromisos contractuales para su utilización. Tal es el caso de mensajeros que cambian cheques, autorizados para hacer usos de consultas a bancobcr.com, servicios de emisión de pasaportes y licencias, transacciones superiores a $10,000.00 etc. Además persona física de nacionalidad nicaragüense que hace uso del servicio de remesas familiares de forma ocasional con envíos de remesas con un máximo de USD 800 mensuales, sin adquirir algún compromiso contractual para su utilización.

Más detalles en MSA-GEI-GIC-43-08 Manual de usuario del sistema BCR clientes - Inclusión y modificación de datos relacionados a clientes