Administración de Clientes

Se amplia la solicitud de registro de autorizaciones para registros NUEVOS:
 

• Pep’s Directos
• Pep’s Cónyuges
• Registros de Clientes jurídicos en los que figuen PEP’S

Se realiza en BCR Clientes en los módulos de:

• Pre Autorización de PEP’S
• Autorización de PEP’S

Se mantiene que corresponde a los Gerentes Regionales la pre-autorización y a la Gerencia General la autorización final

Al momento de registrar por primera vez la condición de PEP’S directo o por vínculo a un registro ya existente, se remite funcionario asignado un correo de manera automática en la que se solicite realizar el proceso de debida diligencia

El proceso de debida diligencia a realizar para los registros de
clientes existentes que adquieran la condición de PEP’s debe apegarse a lo dispuesto en la normativa interna: Disposiciones
administrativas para la autorización de la relación comercial con personas expuestas políticamente (B 30 07)

Adicionalmente, como parte de los controles de seguimiento, se remite un reporte consolidado de los casos de clientes vinculados que adquieren la condición de PEP’S directo o por vínculo a Administración de Clientes

El reporte consolidado se remite de manera automática al buzón de correo: AdmClientes@bancobcr.com

La identificación de PEP’S por vínculo: se realiza trimestralmente por un proceso automático; obteniendo los datos del Registro Civil.

Identificación automática de acuerdo a la información que suministre el Padrón de matrimonios del Registro Civil, con los datos de la fuente se realizará un match contra la base de datos de clientes de BCR Clientes.

Al crear en el sistema BCR Clientes, un registro de cliente físico NUEVO tradicional; de una persona extranjera residente o No residente (pasaporte) y que NO coincida con un PEP’S Directo o por Vínculo, en la sección Persona Políticamente Expuestas (PEPS) del Perfil socioeconómico se le mostrará el siguiente texto, con el fin de identificar y dejar registro de que se verifico si el cliente extranjero es o no un PEP’S 

"Acatamiento a lo estipulado en el "Reglamento general sobre legislación contra el narcotráfico, actividades conexas, legitimación de capitales, financiamiento al terrorismo y delincuencia organizada" específicamente en sus artículos 22 y 23, los cuales indican la obligatoriedad de confeccionar una declaración en donde, como persona extranjera, manifieste de forma expresa si ostentó u ostenté algún cargo o puesto homólogo que me hagan considerarme una Persona Expuesta Políticamente (PEP´s) indicar __ SI __ NO

En el formulario Política Conozca a su Cliente (PCC) el siguiente texto para aceptación del cliente extranjero se adicionará de manera expresa el detalle de la condición verificada en el caso de los registros de Clientes Extranjeros

"En acatamiento a lo estipulado en el "Reglamento general sobre legislación contra el narcotráfico, actividades conexas, legitimación de capitales, financiamiento al terrorismo y delincuencia organizada" específicamente en sus artículos 22 y 23, los cuales indican la obligatoriedad de confeccionar una declaración en donde yo _________________, como persona extranjera de nacionalidad ________, manifieste de forma expresa si ostentó u ostenté algún cargo o puesto homólogo que me hagan considerarme una Persona Expuesta Políticamente (PEP´s) declaro, bajo la fe de juramento, en conocimiento de las sanciones que el Código Penal de Costa Rica castiga el delito de perjurio y falso testimonio: Si soy considerada una Persona Expuesta Políticamente con el cargo _______ en el país de _____ durante el período de nombramiento: Fecha inicial___ Fecha final

Desmarcaje automático de PEP´S una vez cumplidos los 8 años. Aplica tanto para PEP´S Directos como por Vínculo

Control por medio del sistema BCR Clientes

Como parte de los controles de seguimiento se remite un reporte consolidado de los casos de clientes desmarcados a Administración de clientes

El reporte consolidado se remite de manera automática al buzón de correo: AdmClientes@bancobcr.com