Administración de Clientes

Acceso al sistema Expediente Electronico BCR Documentos

Stephanie Cervantes Hernandez Etiquetas: expediente_digital; bcr_documentos; expediente_electronico ‎ ‎ 108 visualizaciones

ACTUALIZACIÓN BCR CLIENTES

Hugo Alberto Calvo Diaz Etiquetas: bcr_clientes adm_clientes administración_clientes administracion sistemas ‎ ‎ 188 visualizaciones

Modificado el por Hugo Alberto Calvo Diaz

Actualización de Clientes

Stephanie Cervantes Hernandez ‎ ‎ 96.188 visualizaciones

La actualización de datos es muy importante y se debe realizar directamente en el sistema BCR Clientes registrando los datos con variaciones. Asimismo, debe registrarse la actualización en el Módulo de Gestiones de ese sistema. Se deben actualizar únicamente los documentos que no estén vigentes, pierdan validez o que presenten cambios en la información proporcionada por el cliente. En el caso de las personas jurídicas, la certificación de personería jurídica puede actualizarse mediante consulta a bases de datos de entidades públicas.

Mas Información en DISP-GCU-CRE-95-09-15 Disposición administrativa para la aplicación de la Política Conozca a su Cliente en el Conglomerado Financiero BCR

Las Cartas para Notificar a un cliente pendiente de Actualizar son:

Carta de Notificación al cliente físico para actualizar LEGAL REVISADA_0...doc

Carta de Notificación al cliente jurídico para actualizar LEGAL REVISADA.docx

Modificado el por Marlen Sanchez Badilla

ACTUALIZACIÓN PERIÓDICA DE DATOS

Hugo Alberto Calvo Diaz Etiquetas: administración_clientes actualización_clientes bcr_clientes ‎ ‎ 69 visualizaciones

Apertura de Cuentas Clientes Nuevos

Stephanie Cervantes Hernandez Etiquetas: apertura requisitos clientes_nuevos cuentas ‎ ‎ 392 visualizaciones

La oficina de Administración de Clientes lleva a cabo un proceso llamado "Verificación de Clientes Nuevos", desde Abril 2019, con el objetivo de verificar el proceso de vinculación de clientes nuevos y a la vez poder identificar las debilidades en el proceso de vinculación y confección del expediente en el sistema BCR Clientes para el cumplimiento de la Ley 7786.

Al crear un cliente en BCR Clientes se debe recodar que existen procedimientos a seguir según el tipo de cliente, sea físico o jurídico para la creación de cuentas corrientes, ahorros o simplificadas, esto con el fin de conformar los expedientes de clientes nuevos de forma correcta y completa, y evitar inconsistencias en el proceso de actualización de clientes.

El servidor debe solicitar al cliente los requisitos establecidos en la Disposición administrativa para la aplicación de la Política Conozca a su Cliente en el Conglomerado Financiero BCR y tomar en cuenta lo establecido en el punto Aspectos a considerar según el tipo de cuenta.

Para más detalle puede descargar la siguiente presentación APERTURA DE CUENTAS CLIENTES NUEVOS VF.pptx y visualizar un video preparado para tener más conocimiento sobre este tema y evacuar dudas frecuentes.

En caso de que no pueda visualizar el video: CLIC AQUÍ

Modificado el por Marlen Sanchez Badilla

Apertura de cuentas para extranjeros

Stephanie Cervantes Hernandez Etiquetas: dimex adm_clientes identificación_extranjero... administración_clientes ‎ ‎ 147 visualizaciones

Para brindar el servicio de cuenta a los extranjeros con pasaporte, solo puede realizarse la apertura de cuenta de ahorros común, llenando la política conozca a su cliente y brindando documentación que demuestre arraigo:

Carta de la empresa haciendo constar que la persona labora en dicho lugar.
Documento que demuestre una vinculación comercial: apoderado o representante de sociedades domiciliados localmente.
Documento que demuestre ser propietario de inmuebles para su uso y disfrute o bien explotación comercial.

Lo anterior solo podrá realizarse de forma presencial en una Oficina Comercial.

No hay servicio de cuenta CES para extranjeros con pasaporte, reiteramos solo puede realizarse la apertura de cuenta de ahorros común

En el caso de los otros tipos de extranjeros, deben presentar identificación con formato DIMEX y se puede brindar el servicio de cuenta tanto CES como cuentas comunes. Ejemplo: Rentistas, Residente Temporal, Refugiados, etc. Este servicio se brinda tanto web como en oficinas comerciales actualmente.

Se está realizando la modificación a la normativa correspondiente, sin embargo se puede aplicar desde ya el servicio, ya que se cuenta con el visto bueno de la Subgerencia de Banca de Personas.

En caso de consultas pueden dirigirlas a CaptacionesConsultas@bancobcr.com

Amplie detalles sobre clientes con cédulas DIMEX: CLIC

Modificado el por Stephanie Cervantes Hernandez

BCR Clientes - Implementación de ajustes derivados por Normativa 14-21

Stephanie Cervantes Hernandez Etiquetas: bcr_clientes; normativa_14-21 ‎ ‎ 116 visualizaciones

BCR Clientes - Mejoras para el Control de Segmento PEP'S

Marlen Sanchez Badilla Etiquetas: peps bcr_clientes ‎ ‎ 200 visualizaciones

El pasado 12 de marzo se implementaron en BCR Clientes mejoras asociadas a controles para los registros de Clientes cuya condición corresponda a PEP’S directos o por Vínculo. Lo anterior como resultado de la atención de una serie de recomendaciones giradas por la auditoría interna.

A continuación de detallan de manera resumida:

AUTORIZACIÓN DE PEP´S

Detalle

Proceso

Se amplia la solicitud de registro de autorizaciones para registros NUEVOS:

Pep’s Directos
Pep’s Cónyuges
Registros de Clientes jurídicos en los que figuen PEP’S

Se realiza en BCR Clientes en los módulos de:

Pre Autorización de PEP’S
Autorización de PEP’S

Se mantiene que corresponde a los Gerentes Regionales la pre-autorización y a la Gerencia General la autorización final

REGISTRO DE CLIENTES EXISTENTES (activos)
Detalle		Proceso
Al momento de registrar por primera vez la condición de PEP’S directo o por vínculo a un registro ya existente, se remite funcionario asignado un correo de manera automática en la que se solicite realizar el proceso de debida diligencia		El proceso de debida diligencia a realizar para los registros de clientes existentes que adquieran la condición de PEP’s debe apegarse a lo dispuesto en la normativa interna: Disposiciones administrativas para la autorización de la relación comercial con personas expuestas políticamente (B 30 07)
Adicionalmente, como parte de los controles de seguimiento, se remite un reporte consolidado de los casos de clientes vinculados que adquieren la condición de PEP’S directo o por vínculo a Administración de Clientes		El reporte consolidado se remite de manera automática al buzón de correo: AdmClientes@bancobcr.com

IDENTIFICACIÓN DE PEP´S POR VÍNCULOS (cónyuges)

Detalle

Proceso

La identificación de PEP’S por vínculo: se realiza trimestralmente por un proceso automático; obteniendo los datos del Registro Civil.

Identificación automática de acuerdo a la información que suministre el Padrón de matrimonios del Registro Civil, con los datos de la fuente se realizará un match contra la base de datos de clientes de BCR Clientes.

REGISTRO DE CLIENTES EXTRANJEROS (nuevos)
Detalle		Proceso
Al crear en el sistema BCR Clientes, un registro de cliente físico NUEVO tradicional; de una persona extranjera residente o No residente (pasaporte) y que NO coincida con un PEP’S Directo o por Vínculo, en la sección Persona Políticamente Expuestas (PEPS) del Perfil socioeconómico se le mostrará el siguiente texto, con el fin de identificar y dejar registro de que se verifico si el cliente extranjero es o no un PEP’S		"Acatamiento a lo estipulado en el "Reglamento general sobre legislación contra el narcotráfico, actividades conexas, legitimación de capitales, financiamiento al terrorismo y delincuencia organizada" específicamente en sus artículos 22 y 23, los cuales indican la obligatoriedad de confeccionar una declaración en donde, como persona extranjera, manifieste de forma expresa si ostentó u ostenté algún cargo o puesto homólogo que me hagan considerarme una Persona Expuesta Políticamente (PEP´s) indicar __ SI __ NO
En el formulario Política Conozca a su Cliente (PCC) el siguiente texto para aceptación del cliente extranjero se adicionará de manera expresa el detalle de la condición verificada en el caso de los registros de Clientes Extranjeros		"En acatamiento a lo estipulado en el "Reglamento general sobre legislación contra el narcotráfico, actividades conexas, legitimación de capitales, financiamiento al terrorismo y delincuencia organizada" específicamente en sus artículos 22 y 23, los cuales indican la obligatoriedad de confeccionar una declaración en donde yo _________________, como persona extranjera de nacionalidad ________, manifieste de forma expresa si ostentó u ostenté algún cargo o puesto homólogo que me hagan considerarme una Persona Expuesta Políticamente (PEP´s) declaro, bajo la fe de juramento, en conocimiento de las sanciones que el Código Penal de Costa Rica castiga el delito de perjurio y falso testimonio: Si soy considerada una Persona Expuesta Políticamente con el cargo _______ en el país de _____ durante el período de nombramiento: Fecha inicial___ Fecha final

OTROS CONTROLES
Detalle		Proceso
Desmarcaje automático de PEP´S una vez cumplidos los 8 años. Aplica tanto para PEP´S Directos como por Vínculo		Control por medio del sistema BCR Clientes
Como parte de los controles de seguimiento se remite un reporte consolidado de los casos de clientes desmarcados a Administración de clientes		El reporte consolidado se remite de manera automática al buzón de correo: AdmClientes@bancobcr.com

Para realizar consultas: Al correo: bcrclientes@bancobcr.com

Modificado el por Marlen Sanchez Badilla

BCR Clientes | Autorización de Clientes Art. 15 BIS (APNFD’S)

Marlen Sanchez Badilla Etiquetas: apnfds bcr_clientes ‎ ‎ 839 visualizaciones

En el Reglamento para la prevención del riesgo de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, según el Acuerdo SUGEF 11-18 aplicable a los sujetos obligados en los artículos 15 y 15 bis de la Ley 7786; se establecen las responsabilidades y obligaciones con base en riesgo, las cuales deben ser consideradas por las Entidades Reguladas para los clientes a los que les aplique en cumplimiento de lo dispuesto en dichos artículos.

En acatamiento de lo anterior, se informa a las Oficinas Comerciales y Áreas de Negocio del Conglomerado BCR, que a partir del 22 de mayo de 2021, al momento de vincular un registro de cliente nuevo en donde su actividad comercial o profesión podría estar relacionada con lo dispuesto en el artículo 15bis de la Ley 7786, es decir que realizan alguna(s) de la(s) Actividades y Profesiones no Financieras Designadas (APNFD por sus siglas), deberán cumplir con un proceso de Autorización para poder vincular al cliente.

La autorización se debe realizar por el Gerente de Oficina donde se esté asociando al cliente en el momento de la vinculación, por medio de BCR Clientes en siguiente módulo:

Contacto y atención de consultas:

Correo Electrónico: Cumplimiento-APNFDS@bancobcr.com / BCRClientes@bancobcr.com

Modificado el por Marlen Sanchez Badilla

BCR Clientes_ Creación y tramitación de Clientes CES deshabilitados

Stephanie Cervantes Hernandez ‎ ‎ 115 visualizaciones

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