Administración de Clientes

La actualización de datos es muy importante y se debe realizar directamente en el sistema BCR Clientes registrando los datos con variaciones.  Asimismo, debe registrarse la actualización en el Módulo de Gestiones de ese sistema. Se deben actualizar únicamente los documentos que no estén vigentes, pierdan validez o que presenten cambios en la información proporcionada por el cliente. En el caso de las personas jurídicas, la certificación de personería jurídica puede actualizarse mediante consulta a bases de datos de entidades públicas.

Mas Información en DISP-GCU-CRE-95-09-15 Disposición administrativa para la aplicación de la Política Conozca a su Cliente en el Conglomerado Financiero BCR

Las Cartas para Notificar a un cliente pendiente de Actualizar son:

Carta de Notificación al cliente físico para actualizar LEGAL REVISADA_0...doc

Carta de Notificación al cliente jurídico para actualizar LEGAL REVISADA.docx

Como oficina de Administración de Clientes recibimos una charla para dar a conocer los beneficios que tiene la implementación del RPA en nuestra oficina, siendo este un cambio importante para la organización y para cada uno de los colaboradores.

En caso de que no pueda visualizar el video: CLIC AQUÍ

El enlace le llevará a autenticarse en la plataforma Microsoft Office 365

¿Cómo se debe registrar el servicio TUCAN en BCR clientes?

Persona física:

En el proceso de actualización se debe tomar en cuenta dos aspectos:

1. En el espacio de la PCC que deben registrar los ingreso producto de TUCAN, en el perfil socioeconómico, en el campo convenios, se anota el promedio mensual basado en el reporte Tucan mínimo 6 meses máximo 1 año para que la información este actualizada.

2. El monto de la actividad declarada se documenta, se registra en el campo de monto estimado mensual de fondos que ingresaran al conglomerado BCR.

3. En cuentas se registra el monto de la actividad y las cuentas no pueden ser CES se deben reclasificar a común.

4. Se deja detallado en gestiones y notificaciones el total del reporte Tucan, se anota la fecha del mismo, el promedio mensual y se envía a digitalizar el reporte.

Persona jurídica:

En el proceso de actualización se debe tomar en cuenta dos aspectos:

• Dineros provenientes de su actividad comercial: deben ser justificados con algún documento válido (pueden tomar en cuenta la comisión que gana por el servicio de TUCAN únicamente)

• Dineros provenientes de su actividad como TUCAN: se puede verificar el ingreso por este producto solicitando un reporte a los encargados de TUCAN.

Ambos ingresos deben ser coincidentes con lo movilizado en la cuenta, siempre y cuando correspondan al mismo periodo de estudio.

1. En el perfil socioeconómico, en producto del negocio se suma, debido que por el momento no hay opción para registrarlo a parte. (por lo que se suma en producto del negocio)

2. El mismo monto se registra en el campo de monto estimado mensual de fondos que ingresaran al conglomerado BCR y en cuentas.

3. Se deja detallado en gestiones y notificaciones el total del reporte Tucan, se anota la fecha del mismo, el promedio mensual y se envía a digitalizar el reporte.

4. Bcr clientes cuenta con una opción denominada Campos Dinámicos, al ingresar a la misma se observan tres alternativas una de ellas es RED DE COMERCIOS, donde se encuentra el campo de TUCAN, el cual se marca y se da procesar. Lo anterior para evidenciar el convenio a nivel del sistema

Este miércoles 6 de marzo se habilitó la opción de Consulta de Identificación de Nacionales (CIC TSE) 
en el sistema BCR Clientes.

La nueva opción se encuentra disponible en el menú de clientes

Es importante que se ingrese al sistema a través de SOMOS / páginas de trabajo,

pues si el usuario tiene guardado el sistema en otro sitio no reconocerá la actualización.

Además, se recomienda eliminar el historial de navegación. 

Consultas a: bcrclientes@bancobcr.com
 

Características de Seguridad de los Documentos de Identificación 

Es importante conocer que los documentos de identificación oficiales tanto de nacionales como extranjeros poseen varias características para poder verificar su autenticidad. A continuación se detallan:

Cédula de identidad de Nacionales

Las cédulas de identidad presentan varios elementos de seguridad que deben ser revisados por los funcionarios al momento de realizar cualquier tramite a los clientes del banco. Actualmente en Costa Rica circulan dos formatos de cédula distintos dependiendo de la fecha en que fueron emitidos, cada una con sus propias características y seguridades.

Formato y seguridades de la cédula de identidad antes de Setiembre 2016

Frente (o anverso)

Dorso (o Reverso)

Formato y seguridades de la cédula de identidad después de Setiembre 2016

Adicionalmente estas cédulas presenta un holograma en la parte frontal al exponerla a luz ultravioleta, y al revisarse la bandera en la esquina inferior derecha con un lente de aumento se puede notar que esta compuesta por la leyendas "TRIBUNAL SUPREMO DE ELECCIONESCR" en la parte azul y "TSECR" en la parte roja.

Características de las cédulas falsas

No es extraño que circulen en la población versiones falsificadas de las cédulas de identidad, las cuales se utilizan para efectos de suplantación de identidad y realizar estafas en diferentes instituciones. Estas cédulas presentan ciertas características que con un poco de atención y cuidado permiten descubrirlas como las que se verán a continuación

1. No se logra ver el número de cédula de identidad ni la imagen de la persona en escala de grises, usualmente esta área está borrosa debido al raspado del área.
2. La fotografía de la persona se aprecia como borrosa o presenta defectos en el relieve en contraste al resto del documento (levantamiento del plástico, burbujas, raspaduras)
3. La firma es completamente diferente en la registrada en otras cuentas.
4. Cuando se consultan en el Sistema de Identificación Digital del Tribunal Supremo de Elecciones (https://bcrsid/TSE_SID/); la cédula de identidad que se presenta es completamente diferente a la foto y firma de la persona a la que están suplantando.

Nota: Es importante aclarar que el reconocimiento de una cédula falsa no se limita a las características antes mencionadas, y que cualquier otro elemento que se salga del patrón o formato de las cédulas verdaderas debe ser considerado como elemento de riesgo y tomarse las medidas necesarias.

Identificación de Extranjeros DIMEX

Los documentos de identificación de personas extranjeras emitidos por la Dirección General de Migración y Extranjería vigentes actualmente cuentan con características de seguridad que permiten verificar su autenticidad.

Las características de seguridad de los documentos DIMEX son los siguientes:

Fuente: Dirección de Migración y Extranjería

En el Reglamento para la prevención del riesgo de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, según el Acuerdo SUGEF 11-18 aplicable a los sujetos obligados en los artículos 15 y 15 bis de la Ley 7786; se establecen las responsabilidades y obligaciones con base en riesgo, las cuales deben ser consideradas por las Entidades Reguladas para los clientes a los que les aplique en cumplimiento de lo dispuesto en dichos artículos.

En acatamiento de lo anterior, se informa a las Oficinas Comerciales y Áreas de Negocio del Conglomerado BCR, que a partir del 22 de mayo de 2021, al momento de vincular un registro de cliente nuevo en donde su actividad comercial o profesión podría estar relacionada con lo dispuesto en el artículo 15bis de la Ley 7786, es decir que realizan alguna(s) de la(s) Actividades y Profesiones no Financieras Designadas (APNFD por sus siglas), deberán cumplir con un proceso de Autorización para poder vincular al cliente.

La autorización se debe realizar por el Gerente de Oficina donde se esté asociando al cliente en el momento de la vinculación, por medio de BCR Clientes en siguiente módulo:
 

Contacto y atención de consultas:

Correo Electrónico: Cumplimiento-APNFDS@bancobcr.com  / BCRClientes@bancobcr.com

La oficina de Administración de Clientes lleva a cabo un proceso llamado "Verificación de Clientes Nuevos", desde Abril 2019, con el objetivo de verificar el proceso de vinculación de clientes nuevos y a la vez poder identificar las debilidades en el proceso de vinculación y confección del expediente en el sistema BCR Clientes para el cumplimiento de la Ley 7786.

Al crear un cliente en BCR Clientes se debe recodar que existen procedimientos a seguir según el tipo de cliente, sea  físico o jurídico para la creación de cuentas corrientes, ahorros o simplificadas, esto con el fin de conformar los expedientes de clientes nuevos de forma correcta y completa, y evitar inconsistencias en el proceso de actualización de clientes.

El servidor debe solicitar al cliente los requisitos establecidos en la Disposición administrativa para la aplicación de la Política Conozca a su Cliente en el Conglomerado Financiero BCR y tomar en cuenta lo establecido en el punto Aspectos a considerar según el tipo de cuenta.

Para más detalle puede descargar la siguiente presentación APERTURA DE CUENTAS CLIENTES NUEVOS VF.pptx y visualizar un video  preparado para tener más conocimiento sobre este tema y evacuar dudas frecuentes.

En caso de que no pueda visualizar el video: CLIC AQUÍ
 

Unidades Administración de Clientes y Centro de Procesamiento Regulatorios

 Nuevo Módulo Actualizar información cliente

Se les informa que desde el viernes 1 de mayo se habilita en BCR Clientes el nuevo Módulo Actualizar información Cliente; es una herramienta que permite aprovechar el contacto con los clientes por parte de los funcionarios que interactúen con ellos, para una actualización rápida del expediente.

• Está dirigido principalmente para clientes del segmento bajo; sin embargo, puede ser utilizado en todos los segmentos.

• En caso de que algún cliente sea segmente bajo y supere los $5,000 se deberá aportar documento de ingresos, mismo podrá ser subido desde este mismo módulo.

• Para los segmentos alto, medio y bajo no exento, se debe aportar el respaldo documental de ingresos.

Para mayor facilidad en una sola pantalla se podrá actualizar, el ingreso del cliente, profesión, actividad económica, dirección, teléfono, correo electrónico, nivel académico, estado civil, otros.

El módulo Actualizar información Cliente se ubica en el menú principal de BCR Clientes.