COMUNICACIÓN BCR

Por: Gerencia de Cumplimiento. 

El Banco de Costa Rica mantiene relaciones de corresponsalía con bancos en el exterior para ofrecer a sus clientes, como apoyo a sus negocios internacionales, diversos productos y transacciones hacia otros países donde el BCR no tiene presencia física.

Como parte de las sanas relaciones de corresponsalía, los bancos del exterior que nos ofrecen sus servicios están obligados a realizar con el BCR acciones de debida diligencia para conocer si el Banco cumple con los estándares mundiales de prevención en legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo, así también como parte de estas acciones de debida diligencia, puede ser consultada información referente a transacciones específicas (tanto sobre órdenes de pago como transferencias al exterior) relacionadas con nuestros clientes.  

La diligente y correcta atención de estos requerimientos de información contribuye a que los bancos del exterior se sientan seguros y confiados con nuestra gestión, y sea posible mantener estas relaciones tan importantes para el desarrollo y crecimiento de nuestra cartera de clientes.

Por lo anterior, es indispensable que todos los colaboradores del BCR tomemos conciencia sobre la importancia de cuidar y mantener sanas nuestras relaciones con la Banca Corresponsal en el exterior, objetivo que se logra cumpliendo en principio con las siguientes acciones:

• Mantener los expedientes de los clientes completos y actualizados.

• Considerar la adecuada documentación y justificación de las transacciones con el exterior, de acuerdo con lo que recomienda la Guía para documentar el origen de fondos de órdenes de pago internacionales; y solicitar la digitalización de los documentos.

• Cumplir con los requerimientos de información y documentación que sean solicitados por la Gerencia de Comercio Exterior. 

• Atender de forma diligente los requerimientos de documentación e información que realice la Gerencia de Cumplimiento sobre transacciones específicas con el exterior.

• Atender de forma expedita los requerimientos de información que realice la Gerencia de Cumplimiento sobre aspectos relacionados con los productos del Banco, así como aspectos operativos que sean requeridos como parte de la diligencia aplicada por los corresponsales.

Mitigar el riesgo reputacional en las relaciones de corresponsalía es de todos, por ello se debe contribuir con la buena imagen del Banco y facilitar mediante el cumplimiento de nuestro deber de diligencia y conocimiento del cliente, para que las transacciones financieras se procesen con confianza, rapidez y eficiencia.