COMUNICACIÓN BCR

 @Carlos Salas SanabriaCECA6072-8343-40A2-A6A3-EDB4AB132EC2 ​de Oreamuno de Cartago nos cuenta qué es para él Exceder Expectativas

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Por: Gerencia de Cumplimiento. 

Es responsabilidad de todos confeccionar los Reportes de Operaciones en Efectivo

De conformidad con lo establecido en el artículo 20 de la Ley 7786, todas aquellas transacciones únicas en efectivo, tanto ingresos como egresos, realizadas en moneda local o extranjera que igualen o superen los US $10.000 (diez mil dólares en moneda de los Estados Unidos de América) o su equivalente, deben ser registrados mediante formularios físicos o electrónicos.

La normativa interna en el Procedimiento para el registro de transacciones en efectivo iguales o superiores a $10.000.00 (o su equivalente en colones) y su custodia (PRO-GCU-CRI-23-03), establece los pasos a seguir para completar correctamente el ROE.

¿Qué sucede si se presenta algún inconveniente al momento de generar el ROE?

• Verificar que no corresponda a un error humano al completar los datos, que propicie una falla en la generación del formulario.
• Comunicar el incidente a la Gerencia de Cumplimiento por medio de la cuenta de correo BCRCumplimiento-Empadronamiento, remitiendo un pantallazo del error presentado y posteriormente, comunicarse vía telefónica a cualquiera de los contactos indicados al final del comunicado.
• En el caso particular de que algún error se presente fuera del horario de atención de la Gerencia de Cumplimiento, es indispensable enviar la captura de pantalla al correo electrónico indicado en el punto anterior (BCRCumplimiento-Empadronamiento). Dicha captura servirá como respaldo tanto para el funcionario que tramita el ROE, como para la Gerencia de Cumplimiento, en caso de que la Auditoría Interna o el ente regulador lo requiera.
• Una vez que se revise el error, se les girará la instrucción para proceder con el formulario en contingencia.
• Completar el procedimiento para elaborar el ROE en contingencia para que éste sea debidamente reportado al ente regulador. 

Es de suma importancia recordar que el campo “Origen de Fondos” debe responder a la fuente de la riqueza/ ingresos/ dinero de los clientes, entendiéndose ésta como la actividad económica, causa o hecho que propició la acumulación del dinero.    

Asimismo, se debe documentar fehacientemente el origen de los recursos y remitir dicha documentación a la cuenta de correo BCRCumplimientoRoes@bancobcr.com

La Gerencia de Cumplimiento estará efectuando un control mensual sobre lo citado anteriormente, y se estarán informando a las Gerencias correspondientes las inconsistencias detectadas en dichas previsiones.

Ante cualquier duda, puede contactarse con: Fabiola Marrero (extensión 11301), Michael Arias (extensión 78803) o Katherine Delgado (extensión 78813).

Representantes del sector público y privado que participaron en el anuncio oficial del

Programa de Crédito para las Mipyes por parte del Presidente de la República Carlos Alvarado

El Banco de Costa Rica formará parte del “Programa de Financiamiento para Mipymes Exportadoras” que el Gobierno de la República anunció este jueves 21 de noviembre.

Será un fondo de $50 millones para créditos a las pequeñas y medianas empresas (pymes) exportadoras que contarán con acceso a préstamos de entre los $50 mil y el $1 millón con un plazo de hasta 15 años.

Los recursos provendrán del Fondo de Crédito para el Desarrollo (FCD) del SBD, conocido como “peaje bancario”, y presentan la ventaja de que pueden ser créditos o avales en dólares, para quienes generan ingresos en esta moneda.

La Oficina de Productos de Crédito del BCR ya está en proceso de elaboración y conceptualización de la oferta; la cual estará vinculada a los siguientes planes de inversión:

• Crédito de inversión: para construcción y/o renovación de infraestructura, automatización de plantas y equipos, fortalecimiento de sus plataformas tecnológicas, compra de vehículos de trabajo y demás inversiones propias de la actividad exportadora.

• Crédito para capital de trabajo: para exportación de mercancías, importación de materias primas, cartas de crédito, certificaciones, otras necesidades que califiquen dentro del rubro.
• Crédito para encadenamientos productivos: financiamiento a proveedores directamente relacionados con la cadena de valor de la mipyme exportadora.

“Este programa nos permitirá fortalecer encadenamientos entre los sectores exportadores y las mipymes, mejorando sus capacidades para convertirse en proveedoras de empresas vinculadas con el comercio exterior y satisfaciendo la demanda de exportación de manera sostenible”, asegura el presidente Carlos Alvarado.

Según el Gobierno, este nuevo financiamiento podrá beneficiar a más de 1.300 pequeñas empresas y a 500 medianas, vinculadas al sector exportador y que cumplan con los requisitos para ser beneficiarias de SBD, así como a los proveedores locales relacionados con su cadena de valor.

Por: Gerencia de Cumplimiento. 

Es responsabilidad de todos saber porqué se marcan clientes con código 35 y código 80.

La Gerencia de Cumplimiento utiliza estos códigos (asignados en el SICC) como alertas preventivas para evitar establecer una relación comercial con personas que puedan mantener un elemento de riesgo relacionado a lo contenido en la Ley 7786. Toda gestión respecto a esta población de clientes se debe realizar en asesoría directa con la Gerencia de Cumplimiento mediante los canales indicados al final de esta nota.

La Gerencia de Cumplimiento  administra dos códigos con diferentes funciones:

• Código 80

Este código identifica a clientes "No aceptables", sin oportunidad de establecer relación comercial con el BCR. Este Código no se levanta, es permanente.

• Código 35

Corresponde a un código de “alerta”. Se debe realizar una debida diligencia reforzada y valorar cada caso, según su nivel de riesgo y en acompañamiento con la Gerencia de Cumplimiento.

Los pasos a realizar cuando se identifica un cliente marcado con código 35 son: 

1. Llamar o enviar correo a la Gerencia de Cumplimiento para solicitar asesoría.
2. El funcionario de la Gerencia de Cumplimento le indicará la información pertinente en relación al cliente en consulta.
3. El funcionario encargado deberá realizar una debida diligencia reforzada al cliente.
4. El funcionario deberá elevar la información suministrada por la Gerencia de Cumplimiento y los resultados de la debida diligencia reforzada a su Gerente de Tienda o que corresponda, quién deberá decidir si continua con el proceso para otorgar el producto al cliente.
5. En caso de decidir continuar, el Gerente de Tienda (o Ejecutivo a cargo, cuando corresponda) deberá enviar un correo a BCRCumplimiento-Prevención, solicitando el levantamiento provisional del código.

Algunas precauciones a tomar en cuenta:

• Únicamente el personal de la Gerencia de Cumplimiento asignado está autorizado a gestionar el levantamiento del código.
• No se debe indicar al cliente que está marcado con alguno de estos códigos.
• Bajo ninguna circunstancia deben realizarse consultas en presencia del cliente con el fin de no alertarlo ante una posible situación.
• Para los clientes marcados con código 35, no se recomienda la apertura de cuentas simplificadas; igualmente, no se deben catalogar como exentos. Es fundamental  contar con un documento que respalde sus ingresos.

Canales de comunicación:

• Correo: BCRCumplimiento-Prevención
• Extensiones: 78810 / 78828.

BUSCAR PRIMERO ENTENDER, LUEGO SER ENTENDIDO

Este es conocido como el hábito de: La Comunicación Empática

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Se trata de comprender por completo a la otra persona antes de presentar nuestro propio punto de vista. Significa equilibrar la valentía y la consideración y expresar nuestras opiniones con claridad y respeto.
 

Este sábado 23 de noviembre se realizaron ajustes en el sistema Finnesse aplicando una restricción de manera que ningún usuario, sin ser cliente del Banco, pueda realizar cambios de moneda por el monto superior al permitido mensualmente en la normativa interna del Banco (US$2.000,00). Es decir, se aplicará validación de cliente en ventanilla y el sistema hará las sumatorias correspondientes. 

Si el usuario desea continuar con la transacción deberán proceder a registrarse como cliente BCR y completar todos los requisitos que corresponden a la creación de un cliente nuevo, así como la documentación que justifique este tipo de transacciones, de lo contrario no se puede continuar con la transacción. 

Lo anterior en cumplimiento del artículo 62, inciso A, punto 1 del Manual de cumplimiento del BCR y subsidiarias (B-56-04): 

i.    “Las transacciones de cambio de moneda por montos iguales o superiores a US$2.000, o su equivalente en otras monedas, de manera única o acumulada mensual cuya finalidad es el retiro de los fondos cambiados, solamente se permiten a clientes activos del Conglomerado Financiero BCR, debidamente registrados en el sistema BCR Clientes y que cuenten con su respectivo expediente, cuyo perfil justifique razonablemente el trámite”. 

Adicional al requerimiento ya citado, se estará agregando la validación de cliente en ventanilla para los depósitos en cuenta corriente. 

La validación de cliente en ventanilla podría desactivarse únicamente con autorización previa de la Gerencia de Cumplimiento, comunicándose vía correo electrónico con los contactos indicados al final del comunicado, de lo contrario, no se debe desactivar. 

En caso de consultas relacionadas con las modificaciones expuestas anteriormente, comunicarse con: 

@Michael Arias HerreraF5D84ECA-85C3-488F-B447-00769B5AB9CB

@Fabiola de los Angeles Marrero Calderon30029FBA-8268-442B-81C4-40EFE560B6E8

@Kathya Orozco MontoyaE455DB46-9E43-4135-BB83-80AEC352A7C9​​​

Artesanía, bisutería y accesorios. Del 25 al 29 de noviembre, 2019

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