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A partir de este año 2020, los Reportes de Operación Inusual únicamente se recibirán de forma electrónica, mediante el formulario 6-OCD Reporte de Operaciones Inusuales (formato PDF y Excel), el cual se encuentra en la ruta SOMOS / DOCUBCR - Formularios / Cumplimiento / y debe ser enviado al correo BCRCumplimientoprevencion@bancobcr.com
Es importante tener siempre presente que cuando se realice un Reporte de Operación Inusual (ROI), sea de clientes o de funcionarios, el mismo es de carácter CONFIDENCIAL. Bajo ninguna circunstancia se debe informar a un tercero. Lo anterior en seguimiento a lo indicado en el Manual de Cumplimiento, capítulo II, art. 22.
Además, no se debe incluir este tipo de información en el módulo de gestiones del BCR clientes, para evitar que por negligencia algún funcionario de la Institución le informe al cliente que está reportado con una operación Inusual envío de un “ROI”.
Es importante que todos estemos en la misma sintonía y lo más importante, sin exponerse ante los clientes.
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MANUAL DE CUMPLIMIENTO DEL BCR Y SUBSIDIARIAS (B-56-04) Capítulo II Detención, control y reporte de operaciones sospechosas
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Artículo 22. Detección de operaciones inusuales en las áreas de negocios Todo servidor del Conglomerado Financiero BCR, en especial aquellos que laboran en las áreas de negocios, deben realizar los análisis necesarios para identificar cuando las operaciones de los clientes puedan ser consideradas como inusuales, entendiéndose una operación inusual como aquella que no se ajusta al patrón transaccional habitual de cada cliente.
Todo servidor del Conglomerado Financiero BCR esá en la obligación de reportarle a la Gerencia de Cumplimiento del BCR o las Oficialías de Cumplimiento de las subsidiarias, según corresponda, cualquier intento de transacción o comportamiento inusual o sospechoso que se detecte en clientes o colaboradores
Para garantizar la confidencialidad, no es necesario que dicho reporte sea aprobado o puesto en conocimiento del superior inmediato del colaborador. Bajo ninguna circunstancia se debe informar a un cliente o a un tercero, que se le está reportando en una operación inusual. |
