COMUNICACIÓN BCR

Adecuado uso de las cuentas de correo electrónico de la Gerencia de Cumplimiento

Para una atención eficiente y concreta de parte de nuestra Gerencia, les recordamos el uso correcto para cada una de las cuentas de correo electrónico de las que disponemos:

• BCRCumplimiento-Prevencion

Recepción de reportes de operaciones inusuales* (ROIs), consultas relacionadas con clientes marcados con los códigos 35 y 80, y solicitud de levantamiento de código 35.

• BCRCumplimiento-Cultura

Consultas generales sobre la Ley 7786 y demás normativa relacionada (Reformas, Acuerdos Sugef, Manual de Cumplimiento, Política, entre otros).

• BCRCumplimiento- Monitoreo

Exclusivamente para consultas relacionadas con órdenes de pago, transferencias internacionales.

• BCRCumplimientoLAC

Exclusiva para consultas referentes a las alertas LAC (Credid).

• BCRCumplimiento_ROES

Exclusiva para recepción de reporte de operaciones en efectivo (ROE) y documentación de respaldo para transacciones en efectivo. Pueden realizarse consultas relacionadas a este tipo de reporte.

• BCRCumplimiento-Empadronamiento

Exclusivamente para recepción de identificaciones de personas físicas extranjeras (únicamente cuando Finesse lo solicita). Pueden realizarse consultas relacionadas a empadronamientos. Se debe utilizar también para enviar los ROES en contingencia.

• Cumplimiento-APNFDS

Recepción de copia de la carta de descargo y consultas relacionadas a los clientes APNFDs (sujetos obligados por el artículo 15bis de la Ley 7786), y además consultas sobre personas expuestas políticamente (PEP) y APNFD´s según alertas de Credid.

• Cumplimiento-Informa

Únicamente envío de información relevante (modificaciones, actualizaciones, anuncios, entre otros) de parte de la Gerencia de Cumplimiento para los colaboradores de las diversas áreas del Conglomerado. Esta cuenta de correo no tiene habilitada la recepción de consultas, es solo informativa.

Aclaración: la cuenta denominada Cumplimiento_Notificaciones es de uso interno (exclusivo) de la Gerencia de Cumplimiento (UE 060). Esta cuenta de correo no tiene habilitada la recepción de consultas de personas ajenas a nuestra Gerencia.

*Importante: Para garantizar la confidencialidad, no es necesario que dicho reporte sea aprobado o puesto en conocimiento del superior inmediato del colaborador. Bajo ninguna circunstancia se debe informar a un cliente o a un tercero que se le está reportando en una operación inusual (Art. 22 del Manual de Cumplimiento del BCR y Subsidiarias).

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El Conglomerado Financiero BCR se convirtió recientemente en el primer Conglomerado Financiero del país en recibir la “Certificación L”, (eLe - Entidad Libre de Efectivo), que otorga el Banco Central de Costa Rica (BCCR) a las instituciones que reducen al máximo el uso del efectivo en las transacciones de su operatividad diaria.

El Conglomerado Financiero BCR está conformado por el Banco de Costa Rica y seis subsidiarias: BCR Operadora de Pensiones, BCR Valores, BCR SAFI, BCR Corredora de Seguros; Banprocesa y BCR logística.

Para obtener esta certificación el Conglomerado cumplió con los estándares solicitados por el BCCR, que evalúan dos aspectos específicos:

• Que al menos el 90% de las transacciones de su operativa sean 100% libres de efectivo.
• Que el 10% restante se encuentre libre de efectivo en al menos el 50%.

“En el Banco Central estamos comprometidos con la inclusión financiera de personas y empresas. Por ello nos complace que todas las sociedades del grupo BCR hayan pasado por este proceso, que sin duda las hizo lidiar con los obstáculos, que aún en estos tiempos, enfrentamos al interactuar con personas o entidades que no están 100% bancarizadas; y valorar aún más los beneficios de ser libres de efectivo. Por ello esperamos que este acto de certificación marque un inicio de un efecto multiplicador, donde empezaremos a ver la certificación Libre de Efectivo de clientes y socios de todo el conglomerado financiero BCR”, comentó Rodrigo Cubero Brealey, Presidente del Banco Central de Costa Rica.

El proceso para la certificación inició en el 2018 cuando la gerencia de Innovación del BCR se sumó como miembro del Comité del Programa L. En octubre del 2019 se solicitó formalmente al BCCR iniciar con el procedimiento para obtener la certificación.

El recorrido hasta obtener este reconocimiento incluyó al menos 20 visitas de verificación por parte de técnicos del BCCR, la revisión de 224 rubros y más de 1500 comprobantes y documentos tanto de las Subsidiarias como de diferentes oficinas del Banco, entre ellas: Curridabat, Limón, Puntarenas, Ciudad Quesada, Pérez Zeledón, Liberia y Oficinas Centrales.

“Recibir esta certificación nos llena de mucho orgullo, porque además de ser reconocidos como el primer Conglomerado Financiero Libre de Efectivo, nos motiva a seguir adelante con nuestro objetivo de convertirnos en un Banco Digital y llevar este aprendizaje a nuestros clientes apoyándolos en el proceso de certificación de sus empresas.” afirmó Douglas Soto Leitón, Gerente General del BCR.

Entre los factores que resalta el Informe de Vigilancia que emite el BCCR se encuentran:

• Desde la administración superior se impulsa la automatización de pagos e indirectamente de los cobros al ofrecer sus servicios electrónicos propios y los del Sinpe.
• Sobre el Programa L, cuentan con un sitio en la intranet que utilizan para publicar noticias de interés institucional donde se comunicó sobre el proceso de certificación.
• Los colaboradores están informados de las políticas y actividades que buscan una mayor bancarización de los clientes y de la población en general.

Aún cuando la “Certificación L” involucra solamente el efectivo que usa el Conglomerado para su operativa diaria (pago de alquileres, servicios, impuestos, planillas, entre otros) y no al efectivo que diariamente se entrega o se recibe de los clientes como parte del giro de negocio bancario, el Conglomerado Financiero BCR está comprometido con facilitar a sus clientes canales digitales para que puedan realizar sus trámites sin usar efectivo, entre ellos: www.bancobcr.com, el App BCR Móvil, el Formulario electrónico y las transferencias vía SINPE Móvil.

Conozca el equipo de trabajo que participó en la implementación: CLIC AQUÍ

Con el fin de llevar a cabo una correcta recolección y transferencia de cajas de documentos de las oficinas comerciales y administrativas al Archivo Central del BCR y liberar espacio en las mismas, los compañeros de Gestión Documental informa el procedimiento correcto a seguir:

Aspectos importantes a tomar en cuenta:

• Únicamente se están recogiendo cajas del año vencido.

• Los formularios no deben cambiarse, deben ser utilizados tal y como están publicados en DocuBCR.
   
• Los rótulos deben pegarse con goma líquida, ya que con cinta adhesiva o goma en barra se desprenden con el paso del tiempo.
   
• El rótulo y el código se deben pegar al mismo lado en que se ubica la manigueta de la caja.
   
• Procurar no enviar cajas medio vacías o muy llenas. Se debe validar que la tapa cierre correctamente. Esto permite aprovechar adecuadamente el espacio en el Archivo y el resguardo correcto de los documentos.
   
• Previo a remitir las cajas, es importante asegurarse que no estén dañadas o mojadas, en caso de estarlo, se debe realizar el cambio de las mismas.

Lea también: Procedimiento para la eliminación de documentos en oficinas

En caso de dudas o consultas, contactar a @Karol Patricia Acuna Lopez00D7B332-5064-4B1D-911B-79B9CB67DC1A, Archivista General del BCR al correo kpacuna@bancobcr.com o a la extensión 17750

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El primero de los proyectos del Programa de Obras Impostergables (OBIS) del Fideicomiso Ruta Uno, conocido como el Conector Barreal – Castella, presenta un 30% de avance constructivo.

Las obras, que consisten en una nueva conexión directa entre la Ruta No.1, a la altura del Conservatorio de Castella, con la Ruta No. 106 (Barreal de Heredia) iniciaron hace 2 meses y, al día de hoy, presentan importantes avances en los movimientos de tierras, construcción de drenajes y pavimentación de las nuevas vías.

Durante las labores iniciales del movimiento de tierras, se presentó un hallazgo arqueológico, que activó los protocolos establecidos en la Ley No. 6703 “Ley sobre Patrimonio Nacional Arqueológico”. El área del hallazgo, que consiste en un camino precolombino construido con piedras o canto rodado, se mantiene acordonada mientras se realizan trabajos en otras zonas del proyecto para evitar retrasos en el cronograma.

“Sin detener la labor constructiva del proyecto, previa coordinación con el Museo Nacional de Costa Rica y cumpliendo con la normativa vigente, estamos realizando los Estudios Arqueológicos requeridos en las zonas vulnerables, con el fin de conocer su extensión y las características particulares, que sirvan de base para presentar a la Comisión Arqueológica Nacional una propuesta para la conservación de las estructuras arqueológicas que se localizan en ese sector”, explicó Alejandro Araya Oviedo, Supervisor Ambiental de la Unidad Administradora de Proyecto. 

Durante las labores iniciales del movimiento de tierras, se presentó un hallazgo arqueológico

Avance en otras OBIS

De acuerdo con el Fideicomiso Ruta Uno, las labores que realiza actualmente el Consorcio OBIS Ruta 1 CPC en la zona del Río Ciruelas, corresponde a la colocación de los primeros pilotes sobre los que descansará la nueva estructura.

Si bien el contratista inició la construcción de este puente la semana anterior, desde el mes de mayo se realizaron los trabajos para la relocalización de los servicios públicos, lo que permitió un importante avance en esa actividad.

De forma diligente y cumpliendo con el compromiso adquirido ante el Fideicomiso Ruta Uno, previo al inicio de la construcción, la Refinadora Costarricense de Petróleo (Recope) y el Instituto Costarricense de Electricidad (ICE) han estado trabajando en la reubicación de los servicios públicos, de modo que los terrenos estuvieran preparados para el comienzo de la construcción de las obras de ampliación del puente y no provocar atrasos al contratista.

El Fideicomiso informó que otros trabajos del Lote 1 del Programa de OBIS, como la ampliación de los puentes sobre el Río Segundo y Río Alajuela así como del paso a desnivel Firestone, iniciarán próximamente. Por lo que, a fin de evitar accidentes o demoras mayores, el Fideicomiso Ruta Uno insta a los usuarios a estar atentos y respetar el señalamiento provisional instalado por el contratista durante el proceso constructivo de las obras mayores que se están realizando en el corredor vial.

Además, se recuerda que en el sitio web del Fideicomiso Ruta Uno (www.rutauno.cr) se encuentra disponible la información sobre el Plan de Manejo de Tránsito que implementa el contratista durante la construcción de estas importantes obras viales.

También, esta semana quedó en firme la adjudicación de las OBIS del Lote 2, correspondiente a las obras de ampliación sobre el Río Torres (a 8 carriles) y el mejoramiento del Intercambio Circunvalación (a la altura del Monumento al Agua), que se estima arranquen a finales de año, una vez se le apruebe al contratista los diseños finales de las obras de ampliación y mejoramiento en este sector de la Ruta Uno.

Este lunes, el ministro de Obras Públicas y Transportes, Rodolfo Méndez Mata, anunció la ejecución en las próximas semanas y meses de proyectos viales por casi $800 millones, lo que contribuirá a paliar el desempleo e inyectar recursos frescos a la economía. En esa oportunidad, el jerarca mencionó entre los proyectos a ejecutarse, todas las 17 obras contempladas en el Programa de Obras Impostergables (OBIS) del Fideicomiso Ruta Uno.

Para mayor información contactar a @María José Alvarado Aguilar, Supervisora de Comunicación Fideicomiso Ruta Uno

La Oficialía de Cumplimiento recuerda la importancia de realizar de forma adecuada y completa el proceso de creación de cada Cliente Ocasional en los sistemas correspondientes, realizándolo con información fidedigna, congruente y actualizada al momento de la inclusión (o actualización).

Para esto, y acorde a lo solicitado por el Sistema BCR Clientes, se debe completar como mínimo la siguiente información:

• Datos personales (Tipo de identificación, número de identificación, nombre y apellidos, fecha de nacimiento, nacionalidad, sexo, es o no PEP)
• Datos adicionales (teléfono de habitación, móvil y de lugar de trabajo)
• Datos de creación (Oficina de creación, nombre y cédula del funcionario)

Recuerde…

...Un cliente ocasional es toda persona física o jurídica quién hace uso, específicamente de aquellos servicios financieros que el BCR o alguna de sus subsidiarias brinde y que no requieran adquirir compromisos contractuales para su utilización (Se incluye la persona física que hace uso exclusivo del servicio de envío de dinero a Nicaragua por medio de la empresa remesadora Banpro)...