GERENCIA ADMINISTRACIÓN DE EFECTIVO

Optimización Saldos Máximos de Efectivo en Oficinas y ATM´s.

Basados en la necesidad de generar negocios, se realizó un análisis individual con el 100% de los cajeros automáticos que se encuentran en las oficinas comerciales  y se determinó que en promedio se mantiene un 60% de dinero ocioso,  por lo que a partir del 1 de enero del 2022 se realizará una disminución en los saldos de efectivo de las oficinas comerciales que tengan cajeros automáticos a su cargo, que correspondería solamente a un 30% sobre el dinero ocioso en los ATM’s esto con el fin de poder utilizarlo en otros compromisos adquiridos por el Conglomerado Financiero BCR.

Se tiene conciencia de que los Atm's son parte fundamental de la imagen del BCR y que los compañeros y compañeras del área comercial que ejecutan la labor de abastecimiento y cortes de estos no pueden quedar con un saldo limitado en los cajeros automáticos, por lo que se considera implementar un plan que permita monitorear y revisar el flujo transaccional de dispensación, para hacer cargas acordes a las necesidades de cada área estudiada.   

Ejemplo del análisis que se realizó para efectuar la disminución del 30% (la oficina en una de las estudiadas)

Carga actual del ATM´s:

Saldo menos el 30% disminuido sobre el dinero ocioso en el ATM´s

Los diferentes bancos centrales realizaron cambios en sus familias de numerario, razón por la cual no se deben recibir los siguientes billetes:

Libras Esterlinas: no se deben recibir los billetes de algodón; únicamente pueden circular los de polímero.
	El 30 de septiembre de 2022 será el último día en que podrá utilizar billetes de 20 y 50 libras esterlinas en papel del Banco de Inglaterra. Después del 30 de septiembre de 2022, estos billetes de papel dejarán de ser de curso legal.
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Francos suizos: no se deben recibir los billetes de las series 8 y 6.
	La sexta serie, de 1976, la diseñaron Erns y Ursula Hiestand, y en ella aparecen personajes del mundo de la ciencia. Esta serie fue sustituida y perdió todo su valor facial el 1 de mayo de 2020.  Según un comunicado del Banco Nacional de Suiza está retirando sus billetes de la octava serie desde el 30 de abril de 2021. A partir de esta fecha, esos billetes con valores faciales de 10, 20, 50, 100, 200 y 1.000 francos suizos pierden su condición de moneda de curso legal
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Dólar canadiense: no se deben recibir los billetes de algodón; únicamente pueden circular los de polímero.
	El Banco de Canadá dejará fuera de circulación los billetes de banco más antiguos a partir del 1 de enero de 2021. Esto incluye las facturas en papel de $ 1, $ 2, $ 25, $ 500 y $ 1,000.
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Es importante que envíen a la bóveda principal todos los billetes que ya no deben circular y que tengan en sus saldos.

Para corregir problemas con depósitos de efectivo en Multifuncionales, se identifico un patrón relacionado con los depósitos, cuando existe intercambio de moneda.
El proveedor estará trabajando en el ajuste el día 9 de diciembre se contara con el con soporte de TI para reproducir el error y certificar la corrección.

IMPORTANTE: Por favor informar a las oficinas que notifiquen a los clientes que por el día de mañana no realicen depósitos en los Multifuncionales de IST – Switch donde exista intercambio de moneda. Solamente efectivo colones a cuenta colones o efectivo dólares a cuenta dólares.