20 aniversario de BCR SAFI, el resultado de la excelencia
BCR Sociedad Administradora de Fondos de Inversión se fundó en julio de 1999. El 5 de noviembre de ese mismo año inició operaciones y tan solo unos días después colocó su primer fondo de inversión. Hoy, 20 años después de esos hechos, hacemos una retrospectiva de su historia, de las acciones y acontecimientos que nos permiten celebrar dos décadas de éxitos ofreciendo a nuestros clientes posibilidades de inversión de acuerdo con sus necesidades específicas.
El trayecto no ha sido fácil, los cambios en las condiciones del mercado, la fluctuación de los tipos de cambio y los sucesos en el ámbito internacional, solo por mencionar algunas situaciones, nos han exigido reinventarnos una y otra vez; sin embargo, en vez de considerar esto como algo negativo, afirmamos que estos han sido los elementos que nos han permitido fortalecernos y forjar la experiencia para ostentar hoy el liderazgo del mercado nacional y centroamericano de Fondos de Inversión, a nivel de activos administrados.
¿Cómo empezamos?
Desde sus inicios hemos sido una sociedad anónima que forma parte de las Instituciones financieras con mayor trayectoria en el país, siendo el BCR dueño del 100% de su capital social.
BCR SAFI inició funciones con 36 funcionarios en el tercer piso del edifico central del Banco de Costa Rica (BCR) y años más tarde se trasladó al Centro de Negocios La Uruca donde estuvo hasta el 2014. En 1999 ofrecía cuatro tipos de Fondos de Inversión: corto plazo, trimestral en colones, trimestral en dólares y capital en dólares.
El objetivo de trabajo siempre estuvo claro: satisfacer las necesidades bursátiles y de administración de recursos monetarias de los clientes del mercado financiero costarricense, sin dejar de considerar las condiciones de cada cliente en cuanto a plazo, moneda y composición de la cartera del fondo (títulos valores de los sectores público y/o privado costarricense, o bien inmobiliaria).
Esa línea de trabajo nos permitió crecer en activos administrados cada año sin excepción, incluso por encima del nivel de crecimiento del mercado.
¿Quiénes somos hoy?
BCR Fondos de Inversión es líder del mercado, un referente a nivel nacional e internacional en activos administrados y la entidad que inició con un objetivo claro y con personal altamente capacitado para asesorar a los clientes. Hoy, esas 36 personas se han multiplicado de forma que BCR SAFI cubre todo el territorio nacional con más de 500 asesores de fondos de inversión y agentes corredores de bolsa debidamente acreditados.
Somos esa sociedad cuyos fondos de inversión administrados ostentan una condición de privilegio en el mercado costarricense, no solo por contar con dos de los fondos de inversión más sólidos en cuantos activos y perfil de inmuebles sino también por el rendimiento que registran.
A la fecha, tenemos un porcentaje de participación cercano al 25% del total de la industria de Fondos de Inversión, misma que hoy día supera los $4.000 millones en activos administrados.
Administramos el 24% del mercado con poco más de $1.016 millones y el 40% del activo total de la industria de fondos inmobiliarios costarricense, suma que asciende a $876 millones manteniéndose como líder del mercado, tanto a nivel global como en el nicho de fondos inmobiliarios.
Según datos de La Superintendencia General de Valores (SUGEVAL), al cierre de mayo del 2019 nuestros rendimientos líquidos de los últimos 12 meses son los siguientes:
· BCR Fondo de Inversión Inmobiliario del Comercio y la industria FCI: 7,31%.
· BCR Fondo de Inversión Inmobiliario: 7,20%.
· BCR Fondo de Inversión Progreso Inmobiliario: 7,93%.
· BCR Fondo de Inversión Inmobiliario Rentas Mixtas: 17,48%
BCR SAFI es esa entidad que permite a un grupo de inversionistas con objetivos comunes, reunir los recursos para acceder a posibilidades de inversión que de otra forma no podrían accesar. Así, se “democratiza la capacidad de inversión”: el pequeño inversionista participa de los beneficios derivados de las inversiones a gran escala, con rentabilidades más competitivas y diversificación del riesgo.
¿Qué hay en nuestro futuro?
Sin lugar a dudas podemos afirmar que nuestro éxito se ha basado en la experiencia, calidad y profesionalismo de cada uno de los asesores y agentes corredores de bolsa que conforman nuestro equipo de trabajo, en la adecuada estructuración de productos competitivos, con excelente respaldo y con grandes atributos para el público inversionista.
Nuestra excelente gestión durante muchos años, el ofrecimiento de productos rentables y competitivos, el respaldo del Conglomerado Financiero BCR y el lograr identificar cuáles son las necesidades de nuestros clientes, nos ha permitido contar con las opciones suficientes de inversión para crear una lealtad y una relación de largo plazo con cada uno de ellos.
Sin embargo, para que esa lealtad y buenas relaciones se mantengan, es preciso seguir trabajando arduamente por ofrecer nuevos productos que cubran todas las necesidades de inversión del público inversionista, diseñando nuevos productos que excedan sus expectativas por ejemplo: fondo de ingreso en colones “Mediano Plazo Colones” y además con “Fondo de Desarrollo”, con el fin de continuar siendo participantes directos del desarrollo en nuestro país.