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1. ¿Por qué un cliente puede estar marcado con código 35? La Gerencia de Cumplimiento lo asigna de manera preventiva con la finalidad de dar seguimiento a todo aquel cliente cuyas características lo identifiquen con un nivel de riesgo mayor para la institución. Esta información es de uso totalmente interno del Banco y de carácter confidencial, por tanto, NO se debe revelar al cliente que se encuentra marcado.
2. ¿Cómo proceder cuando un cliente marcado con código 35 solicita un nuevo producto/servicio? Verificar que el cliente cuente con el expediente debidamente completo y realizar una diligencia debida reforzada que contenga la documentación fehaciente y razonable del origen de los recursos y de la actividad comercial que declara y está desempeñando. Posterior al análisis, el gerente de tienda o ejecutivo encargado, debe enviar un correo a BCRCumplimiento-Prevencion BCRCumplimientoprevencion@bancobcr.com, solicitando información del antecedente del cliente, indicando también cuales productos solicita y la documentación que aportó (cuando el cliente esté presente, favor indicar en asunto "código 35 en ventanilla - URGE) A partir de la respuesta que reciba, deberá considerar las recomendaciones emitidas por la Gerencia de Cumplimiento respecto a la conveniencia de si otorgar o no el producto/servicio, lo anterior con el fin de prevenir la materialización de riesgos por Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo a los que pudiera exponerse el Banco.
3. ¿Se puede levantar el código 35 a un cliente? Si el gerente de tienda o ejecutivo encargado decide otorgar el producto/servicio, deberá enviar la solicitud para levantar el código 35 a través de la cuenta de correo electrónico BCRCumplimiento-Prevencion. Dicho código se levantará de manera temporal (únicamente por 2 horas en jornada laboral), posterior a este lapso se reestablecerá. Nota. no se recomienda la apertura de cuentas simplificadas; igualmente, no se deben catalogar como exentos.
4. ¿Qué puedo indicarle al cliente si se decide no otorgarle el producto/servicio? Recomendamos indicarle que una vez pasado el proceso de verificación, no es posible proceder con la solicitud considerando el apetito de riesgo establecido para el Banco.
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