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Protocolo para clientes marcados con código 80
1. ¿Por qué un cliente puede estar marcado con código 80? El código 80 es asignado por la Gerencia de Cumplimiento de manera restrictiva, con la finalidad de limitar la posibilidad de otorgar productos o servicios a quienes, de manera previa, se tomó la decisión de no mantener o continuar con la relación comercial; estos clientes son considerados como NO aceptables. Igualmente, esta información es de uso totalmente interno del Banco y de carácter confidencial, por tanto, NO se debe revelar al cliente que se encuentra marcado.
2. ¿Se puede levantar el código 80 a un cliente? En estos casos NO se recomienda establecer ningún tipo de relación comercial, ya que son clientes cuyas condiciones y calidades personales; antecedentes y características de los negocios que declaran o se determine efectúan, han representado para el Conglomerado Financiero un riesgo alto en materia de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo (LC/FT).
3. ¿Cómo proceder cuando un cliente marcado con código 80 solicita un nuevo producto/servicio? Recomendamos indicarle al cliente que, una vez pasado el procedo de verificación, no es posible proceder con su solicitud considerando el apetito de riesgo establecido para el Banco.
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Oficialía de Cumplimiento
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Protocolo para clientes marcados con código 80 |
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Protocolo para clientes marcados con código 35
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