Oficialía de Cumplimiento

From archive: June 2024

Formularios 31-OCD y 32-OCD "Análisis por uso de efectivo recurrente"

Fabiola de los Angeles Marrero Calderon Tags: 31-ocd formulario 32-ocd efectivo_recurrente efectivo ‎ ‎ 889 Views

La Gerencia de Cumplimiento del BCR comunica sobre los nuevos formularios de uso obligatorio en las áreas de negocio.

De acuerdo con los lineamientos específicos del Acuerdo Conassif 12-21 sobre la Diligencia Debida del Cliente, para aquellos clientes cuya actividad económica necesariamente requiera el uso habitual de altos flujos de efectivo, se deberá realizar un análisis por parte del área de negocio correspondiente sobre la naturaleza de la actividad comercial que así lo justifica. Este análisis será consignado en los formularios 31 OCD o 32 OCD, deberán incluirse las recomendaciones de la Oficialía de Cumplimiento, y posteriormente ser aprobados por la Alta Gerencia. El análisis se realizará con base en el promedio móvil mensual de los depósitos en efectivo de los últimos doce meses*.

Los formularios serán utilizados de la siguiente manera:

Cliente perteneciente a Banca Personas: al realizar transacciones acumuladas, iguales o superiores a $25 mil para persona física (32-OCD) y jurídica (31-OCD)*
Cliente perteneciente a Banca Corporativa: al realizar transacciones acumuladas, iguales o superiores a $100 mil para persona jurídica (31-OCD)*

*Según monto calculado por la Oficialía de Cumplimiento

La autorización se debe gestionar una única vez e incluirla en el expediente del cliente.

Estos formularios se encuentran debidamente formalizados en DocuBCR, y deben ser aplicados a partir de esta comunicación**, por lo que deben descargarlos directamente de ahí cada vez que se deban utilizar, considerando que pueden sufrir actualizaciones.

** Se comunica que respecto a lo indicado en el Artículo 14 del Manual de Cumplimiento, la incorporación de estos formularios se encuentra en proceso de actualización.


Recuerde!!!	"Las personas trabajadoras del Conglomerado Financiero BCR deben estar atentos y requerir de los clientes la información que consideren necesaria, para identificar el origen de fondos de transacciones que impliquen la entrada de dinero cuya cuantía o características de la transacción pudiera generar un riesgo de LC/FT/FPADM/FDO"

Ante cualquier duda, puede direccionar su correo a la cuenta BCRCumplimientocultura@bancobcr.com

Modified on by Kenneth Romero Picado

Certificación obligatoria para uso de la plataforma CICAC

Fabiola de los Angeles Marrero Calderon Tags: cicac sugef certificación ‎ ‎ 185 Views

Se les recuerda que el BCR debe designar como usuarios autorizados del CICAC a las personas que hayan aprobado la capacitación correspondiente, esto con el fin de garantizar que posea los conocimientos necesarios para ingresar y hacer uso correcto del CICAC. (Según el oficio SGF-0636-2022 de la Sugef).

Para cumplir con este requisito, se ha diseñado un curso virtual, cuya certificación es obligatoria para todas aquellas personas trabajadoras de Banca de Personas, Banca Corporativa y Áreas de Apoyo, que, por sus funciones, requieran el acceso a la plataforma CICAC. La evaluación final del curso deberá superarse con una nota igual o mayor a 80.

Una vez aprobada la capacitación y con el fin de que se habilite su usuario, deberá reportarlo a @Rocio Elena Quiros Arias34C00D88-51AE-4031-81FF-1E7AEB82670F y @Fabiola de los Angeles Marrero Calderon30029FBA-8268-442B-81C4-40EFE560B6E8, ambas colaboradoras de la Oficialía de Cumplimiento, para proceder con la creación del perfil que le corresponda. La capacitación podrá encontrarla en la Comunidad de la Oficialía de Cumplimiento, en el siguiente enlace: CICAC

Modified on by Kenneth Romero Picado

Clientes con Actividades y Profesiones No Financieras Designadas (APNFDs)

Fabiola de los Angeles Marrero Calderon Tags: 15bis cuenta_exclusiva apnfd ‎ ‎ 344 Views

Clientes con Actividades y Profesiones No Financieras Designadas (APNFDs)

y uso de cuentas exclusivas

Modificaciones al Acuerdo Sugef 11-18*, los cuales entraron en vigencia el 1° setiembre 2023

La Gerencia de Cumplimiento les recuerda las obligaciones de todos los clientes que realicen las actividades contempladas en el artículo 15 bis (APNFDs) de la Ley 7786:

El cliente debe contar con cuenta(s) de uso exclusivo para cada actividad inscrita ante Sugef e indicar al Banco cuáles utilizará para cada actividad y estas cuentas deberán clasificarse con la clase de cuenta 38 en el SICC.
En el caso de aquellos clientes que requieran la apertura de una cuenta para inscribirse ante SUGEF, se le podrá realizar la gestión, sin embargo; la cuenta quedará es estado “Bloqueo Temporal”, hasta que el cliente presente la constancia de inscripción ante SUGEF.


	El Banco no podrá mantener relación comercial con clientes que no estén debidamente inscritos ante Sugef y que las cuentas, productos o servicios que mantienen a su nombre, no sean utilizadas de manera exclusiva para la(s) actividad(es) por la(s) que fue inscrito.

*Acuerdo SUGEF 11-18 “Reglamento para la inscripción y desinscripción ante la Sugef de los sujetos obligados que realizan alguna o algunas de las actividades descritas en los artículos 15 y 15 bis de la ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrópicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas, legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo, Ley 7786”

Si tienen alguna duda o consulta, por favor dirigirlas a la cuenta de correo Cumplimiento-APNFDS

Cumplimiento-APNFDS@bancobcr.com

Modified on by Marlen Sanchez Badilla

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