La Oficialía de Cumplimiento realiza procesos de monitoreo, análisis y seguimiento en materia de Legitimación de Capitales (LC), Financiamiento al Terrorismo (FT), Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (FPADM), con el fin de dar cumplimiento a lo estipulado en la Ley 7786 y normativa relacionada.
Cuando la Oficialía de Cumplimiento solicite información o documentación de un cliente, el requerimiento deberá ser gestionado de forma objetiva, profesional y confidencial, evitando bajo cualquier circunstancia comunicar, insinuar o dar a entender que existe una alerta, análisis, investigación, monitoreo especial o reporte relacionado con sus operaciones.
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¿Qué se le puede indicar al cliente?
La solicitud de información puede justificarse mediante argumentos tales como:
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¿Qué no se debe comunicar?
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⚠️ Consecuencias de alertar al cliente ⚠️
Las alertas, investigaciones, análisis y reportes relacionados con LC/FT/FPADM son información estrictamente confidencial. Revelar o insinuar su existencia puede afectar los controles institucionales y comprometer la efectividad de eventuales investigaciones desarrolladas por las autoridades competentes.
Alertar a un cliente puede provocar:
- La ocultación, alteración o destrucción de información relevante
- La modificación de patrones transaccionales para evadir controles
- La afectación de procesos de monitoreo o investigación
- Riesgos regulatorios y reputacionales para el CFBCR
- Posibles incumplimientos a las obligaciones de confidencialidad establecidas en la normativa aplicable.
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El colaborador que divulgue información confidencial podría exponerse a:
La legislación contempla sanciones penales para determinadas conductas vinculadas al incumplimiento de obligaciones en materia de prevención de LC/FT/FPADM
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La confidencialidad de la información es responsabilidad de todos. Su adecuado resguardo fortalece nuestro sistema de prevención, protege a la Institución y contribuye al desarrollo efectivo de los procesos de control y cumplimiento.