Proceso de Autorización para clientes que ascienden o descienden de segmento de Riesgo Alto.
Rige desde el 20 de abril, 2022
Alcance: Aplica para los servidores de la Banca de Personas y Banca Corporativa del Banco de Costa Rica que atienden el proceso de análisis para la autorización de estos clientes.
El Banco de Costa Rica, en acatamiento obligatorio de la norma Sugef 12-21 debe realizar lo siguiente:
“…Para los clientes que ascienden a categorías de alto riesgo, o cuando la clasificación descienda para un cliente catalogado previamente como alto riesgo, debe existir una autorización respecto a si la relación debe mantenerse...”
En el caso de los clientes que presentaron variaciones desde el 2018 hasta el IV trimestre 2021, para gestionar el proceso de autorización se utilizará como excepción un único formulario (donde deberá indicar cada uno de los periodos de variación que el cliente obtuvo durante ese periodo).
El proceso de autorización se deberá gestionar en apego a las guías adjuntas, según aplique el tipo de caso que debe tramitarse.
Como primer paso se debe identificar el tipo de gestión que ha sido asignada y verificar los pasos a seguir en la guía correspondiente, a saber:
- Devoluciones: Casos que serán devueltos a las áreas de negocio*, remitidos durante el año 2021 por la oficina Administración de Clientes y que mediante el proceso de revisión han sido identificados con inconsistencias en el Campo “Periodo de variación” del formulario 9-OCD. Riesgo Alto - Devoluciones.pdf
*El envío de estos casos serán remitidos por Fabiola Tiffer de la oficina Administración de Clientes, mediante un Excel llamado “Devoluciones”, el Gerente de Tienda o Ejecutivo(a) deberá filtrar según la Unidad Ejecutora a su cargo y tramitar estos casos.
- Autorizaciones con Excepción: Casos nuevos que se remitirán a partir de marzo 2022, por la oficina Administración Comercial. Corresponden a variaciones generadas en el modelo de riesgo clientes con periodos que van desde el 2018 hasta el IV trimestre 2021 Riesgo Alto - Autorizaciones con Excepción.pdf
- Autorizaciones Regulares: Casos nuevos que se remitirán en 2022 y corresponden a variaciones generadas en el modelo de riesgo clientes aplicado a partir del I Trimestre 2022. Riesgo Alto - Autorizaciones Regulares.pdf
NOTA IMPORTANTE: A partir del I Trimestre del 2022, la gestión de autorización (mediante formulario 9-OCD) sobre las variaciones de clientes que ascienden o descienden del segmento de Riesgo Alto deben realizarse de forma independiente para cada periodo en el que se refleje una variación al ejecutar el modelo de riesgo.
Si tiene alguna duda o consulta, envíe un correo a @Rocio Elena Quiros Arias o Jenniffer Perez Garcia