Oficialía de Cumplimiento

Manejo de información compartida con la Gerencia de Cumplimiento

Se les recuerda que las comunicaciones, atención de consultas, requerimientos y demás que se realicen con la Oficialía tienen carácter confidencial y forman parte de la asesoría interna entre áreas. Por tanto, en ninguna circunstancia deben ser registradas o publicadas en los expedientes del cliente, así como tampoco deberán de incorporarse en correos, mensajes o cualquier otro medio de comunicación con los clientes, o bien, con personas trabajadoras ni áreas que no estén involucradas en los procesos.

El apartado de Debida Diligencia debe contener exclusivamente las gestiones realizadas directamente con el cliente, incluyendo las comunicaciones, documentos e información que este haya aportado. Incluir correos internos en este espacio puede generar confusión y comprometer la confidencialidad de los procesos.

Según el Acuerdo Conassif 12-21 y de conformidad con las responsabilidades contenidas en el artículo 24 - Evaluación del riesgo de LC/FT/FPADM del sujeto obligado, el Banco de Costa Rica desarrolló la Política Conozca a su Proveedor, que se encuentra descrita en la Disposición Administrativa para la Aplicación de la Política Conozca a su Proveedor en el Conglomerado Financiero BCR

Por lo anterior, se insta a todas las oficinas que realizan contrataciones con proveedores, que verifiquen dentro de sus procesos de contratación que se cumpla con lo normado en estas disposiciones.

En ella podrá encontrar información relevante como:   Definiciones Formularios a utilizar Expediente físico y/o electrónico de ejecución contractual Formulario Conozca a su Proveedor Declaración jurada sobre listas de sanciones internacionales Cuenta de los proveedores para el pago de facturas Marco Sancionatorio

	Esta normativa es de aplicación obligatoria para todas las personas trabajadoras que tramitan contrataciones y de las Oficialías de Cumplimiento del CFBCR, que establezcan, mantengan o actualicen relaciones con oferentes y contratistas del CFBCR.

Es importante, además, hacer énfasis en que cada proveedor debe completar y firmar el Formulario Política Conozca a su Proveedor que se encuentran publicados en DocuBCR según corresponda:

En caso de consultas, dirigirlas al correo: 

BCRCumplimiento-Prov@bancobcr.com

Política Conozca a su Empleado

El Acuerdo Conassif 12-21 y el Manual de Cumplimiento del Conglomerado Financiero BCR, establece: 

"Todos los titulares subordinados deben completar anualmente para cada una de las personas trabajadoras un cuestionario para la aplicación de la Política Conozca a su Empleado, que debe ser enviado por la Gerencia de Cumplimiento del BCR"

Próximamente iniciaremos la encuesta Conozca a su Empleado 2025, cuyo objetivo principal es determinar conductas inusuales en las personas trabajadoras del Conglomerado Financiero BCR, asegurando así un alto nivel de integridad en la institución. 

Por favor enviar sus consultas al correo: BCRCumplimiento-PCE@bancobcr.com

Política Conozca a su Proveedor 2024

Al momento de elegir un proveedor en el proceso de análisis de los oferentes en las contrataciones, tanto el administrador del contrato como la oficina de Contratación Administrativa (sin importar el monto), SIN EXCEPCIÓN deberán considerar la solicitud de revisión de estos oferentes en las Listas de Referencias Negativas, utilizando el formulario 33-OCD - Declaración Jurada. El cual deberá ser enviado a las cuentas de correo electrónico:

mamadrigal@bancobcr.com y alsolis@bancobcr.com

En caso de consultas, las puede canalizar a través del correo:

BCRCumplimiento-Prov@bancobcr.com

Se les recuerda que el BCR debe designar como usuarios autorizados del CICAC a las personas que hayan aprobado la capacitación correspondiente, esto con el fin de garantizar que posea los conocimientos necesarios para ingresar y hacer uso correcto del CICAC. (Según el oficio SGF-0636-2022 de la Sugef).

Para cumplir con este requisito, se ha diseñado un curso virtual, cuya certificación es obligatoria para todas aquellas personas trabajadoras de Banca de Personas, Banca Corporativa y Áreas de Apoyo, que, por sus funciones, requieran el acceso a la plataforma CICAC. La evaluación final del curso deberá superarse con una nota igual o mayor a 80.

Una vez aprobada la capacitación y con el fin de que se habilite su usuario, deberá reportarlo a @Rocio Elena Quiros Arias34C00D88-51AE-4031-81FF-1E7AEB82670F​​ y @Fabiola de los Angeles Marrero Calderon30029FBA-8268-442B-81C4-40EFE560B6E8​, ambas colaboradoras de​ la Oficialía de Cumplimiento, para proceder con la creación del perfil que le corresponda. La capacitación podrá encontrarla en la Comunidad de la Oficialía de Cumplimiento, en el siguiente enlace: CICAC

La Gerencia de Cumplimiento del BCR comunica sobre los nuevos formularios de uso obligatorio en las áreas de negocio.

De acuerdo con los lineamientos específicos del Acuerdo Conassif 12-21 sobre la Diligencia Debida del Cliente, para aquellos clientes cuya actividad económica necesariamente requiera el uso habitual de altos flujos de efectivo, se deberá realizar un análisis por parte del área de negocio correspondiente sobre la naturaleza de la actividad comercial que así lo justifica. Este análisis será consignado en los formularios 31 OCD o 32 OCD, deberán incluirse las recomendaciones de la Oficialía de Cumplimiento, y posteriormente ser aprobados por la Alta Gerencia.  El análisis se realizará con base en el promedio móvil mensual de los depósitos en efectivo de los últimos doce meses*.

Los formularios serán utilizados de la siguiente manera:

• Cliente perteneciente a Banca Personas: al realizar transacciones acumuladas, iguales o superiores a $25 mil para persona física (32-OCD) y jurídica (31-OCD)* 
• Cliente perteneciente a Banca Corporativa:  al realizar transacciones acumuladas, iguales o superiores a $100 mil para persona jurídica (31-OCD)*

*Según monto calculado por la Oficialía de Cumplimiento

La autorización se debe gestionar una única vez e incluirla en el expediente del cliente.   

Estos formularios se encuentran debidamente formalizados en DocuBCR, y deben ser aplicados a partir de esta comunicación**, por lo que deben descargarlos directamente de ahí cada vez que se deban utilizar, considerando que pueden sufrir actualizaciones.

** Se comunica que respecto a lo indicado en el Artículo 14 del Manual de Cumplimiento, la incorporación de estos formularios se encuentra en proceso de actualización.

Ante cualquier duda, puede direccionar su correo a la cuenta BCRCumplimientocultura@bancobcr.com

Formulario 30-OCD

"Análisis por uso de efectivo extraordinario para montos

mayores a $25.000"

La Gerencia de Cumplimiento del BCR comunica sobre el nuevo formulario de uso obligatorio en las áreas de negocio.

En el Capítulo 14 del Manual de Cumplimiento del BCR y sus Subsidiarias, específicamente en el apartado 14.1.1 Control sobre ingresos de transacciones se establecen lineamientos sobre las transacciones en efectivo y los escenarios en que éstas son permitidas.

En dicho apartado se indica: “Cuando el ingreso sea igual o superior a los US$10 mil y provenga de un evento extraordinario: se debe documentar y justificar por el cliente de manera específica.”

Asimismo: “En los casos, donde la transacción sea igual o superior a los US $25 mil, adicionalmente previo a su depósito, se debe contar con un análisis por parte del área comercial correspondiente, sobre la actividad económica y el origen de los fondos, en que se concluya sobre la exposición de la operación a los riesgos de LC/FT/FPADM/FDO”; para esto en específico, se crea el formulario 30-OCD “Análisis por uso de efectivo extraordinario para montos mayores a USD $25.000”, donde debe documentarse el análisis realizado.

Este formulario se encuentra debidamente formalizado en DocuBCR, por lo que debe descargarlo directamente de ahí cada vez que se deba utilizar, considerando que puede sufrir actualizaciones.

Recuerde!!!

“Las personas trabajadoras del Conglomerado Financiero BCR deben estar atentos y requerir de los clientes la información que consideren necesaria, para identificar el origen de fondos de transacciones que impliquen la entrada de dinero cuya cuantía o características de la transacción pudiera generar un riesgo de LC/FT/FPADM/FDO”.

Ante cualquier duda, puede direccionar su correo a la cuenta BCRCumplimientocultura@bancobcr.com