Fraude con cédulas alteradas
A raíz de eventos recientes presentados en oficinas comerciales, en especial en las áreas de cajas y plataforma, relacionados a casos de suplantación de identidad en las que se han visto perjudicados nuestros clientes, la Gerencia de Seguridad e Investigaciones hace un llamado a todos los funcionarios a extremar medidas al momento de realizar retiros de efectivo en ventanilla o en el proceso de apertura de cuentas CES a clientes nuevos.
Verificación del documento de identidad
Es imprescindible que todo funcionario verifique de manera exhaustiva que el documento de identidad recibido es verdadero y que este pertenece efectivamente a su portador. A fin de estar informados sobre las características y seguridades de las cédulas de identidad así como las características y alertas de las cédulas falsificadas se pone a disposición de todos la siguiente Wiki con la información básica de las cédulas de identidad: Verificación de documento de identidad Costarricense
Adicionalmente, se recuerda a las oficinas de los sitios disponibles para la verificación en linea de las cédulas de identidad costarricenses y extranjeras:
Señales de alerta a considerar
Es importante también que los funcionarios presten atención a las siguientes señales de alerta al momento de realizar retiros en ventanilla o proceso de apertura de la cuenta CES:
- La primera y mas importante es que se presentan en ventanilla con una cédula que posee las características de una cédula alterada
- Que la persona en ventanilla manifieste desconocimiento de saldos, números de cuentas, datos personales: dirección, teléfono o correo electrónico, registrados en el banco.
- Información del cliente ha sido actualizada recientemente por medio de la generación de una cuenta CES (dirección, teléfono, correo)
- Que la apertura de la cuenta simplificada se haya realizado recientemente y haya recibido depósitos o transferencias por sumas muy altas que no cumplen con el perfil transaccional del cliente.
- La persona manifiesta que se va a llevar todo el saldo que hay en sus cuentas de cualquier manera.
- Que la persona en ventanilla manifieste nerviosismo, apuro o incluso agresivo ante las gestiones o consultas del funcionario, o cualquier otro comportamiento atípico de los clientes regulares.
- Que la persona en ventanilla busque ser atendido por un cajero o plataformista especifico, ya que estos buscan a los funcionarios mas nuevos o menos experimentados.
- Que la persona en ventanilla deposite un cheque o valor de otro banco de monto alto e inmediatamente haga un retiro por la misma cantidad.
- Es posible que la forma de vestir y comunicarse no se acorde a su nivel económico y profesional, ya que las personas suplantadas son por lo general profesionales y personas con alto nivel económico y los suplantadores son personas muy humildes y de pocos estudios.
Cabe indicar que la persona que se presente en el banco no necesariamente va a cumplir con lo indicado anteriormente, puesto que podría realizar otras gestiones como lo son consultas o pagos, por lo cual deben aplicarse las mismas medidas para o importante es validar que el documento de identidad que presenta sea verdadero.
Se hace un llamado a todos los funcionarios a cumplir con lo establecido en la normativa en relación a la identificación de los clientes y hacer uso de las herramientas que se ponen a disposición para tales efectos. En caso de estar frente a un caso de suplantación de identidad se le solicita a las oficinas comunicarse inmediatamente con la Gerencia de seguridad e investigaciones.
3
