Banca de Personas

Un equipo interdisciplinario que conoce de primera mano las necesidades de nuestros clientes y compañeros, está desarrollando el nuevo Sistema de Cajas: SAWI.

Un proyecto de alto impacto y complejidad

En caso de que no pueda visualizar el video: CLIC AQUÍ

Agradecemos la participación de:

@Marcela Segura Ballar8E479556-7388-44A9-B577-3B556E6EAF40

@Brayton Segura Mena96844B1A-7785-4880-88E0-F488E6C8484C

@Maria Fernanda Esquivel Guzman29AA32A9-A51A-4588-8C4B-52AFE6FE4111

@Edwin Navarro Campos7F7960E4-44F5-42C2-A5DC-47359A477B1A

@Pamela Maria Padilla Valverde80C39852-0B2A-48E0-B128-7E529F7C302A​​​​​

El Plan Maestro de Transformación Digital incluye dentro de sus proyectos la Analítica Avanzada, que viene a cambiar la forma de conocer y analizar las necesidades de nuestros clientes para hacer más efectivas las gestiones, la toma de decisiones y ofrecer de manera proactiva productos y servicios adecuados.

Bajo esta premisa, se creó la Célula Ágil de Profundidad de Línea, que busca promover el incremento de captaciones, colocaciones y productos de subsidiaras; con el consecutivo aumento de profundidad de línea de los clientes. 

Por esta razón, desde este 19 de mayo, un grupo de clientes de la Zona Occidente están recibiendo un correo electrónico y/o llamada para informarles sobre los productos que se han puesto a su disposición de manera ágil y rápida (ampliar los detalles)

A continuación se los compartimos:

COMPRENSIÓN DEL NEGOCIO: Los productos trabajados por la célula son Ahorro automático, Apertura de cuentas y Seguros Autoexpedibles. Cada uno de estos productos fue estudiado con detenimiento, buscando identificar sus beneficios, requisitos, condiciones, limitantes, coberturas y todo aquello que pueda utilizarse como herramienta para generar un esquema de venta ágil.

ESTABLECIMIENTO DE REGLAS: Luego de tener claras las características de cada producto, se establecieron las reglas para identificar al cliente idóneo para la aceptación de dichos beneficios. En este punto se considera también el estudio de los perfiles de cada uno de los clientes, aspectos técnicos y de normativa.

RECOPILACIÓN Y COMPRENSIÓN DE LOS DATOS Los datos son la fuente principal para que la Unidad de Analítica Avanzada pueda realizar la integración y el análisis según las reglas del negocio. Estos elementos se extraen de sistemas como BCR Clientes, BCR Históricos, SICC, entre otros.

MARCANDO EL CAMINO A SEGUIR El flujo de venta fue desarrollado pensando en crear una experiencia innovadora tanto para nuestros clientes, como para los compañeros de las oficinas comerciales, facilitando en una misma entrega y en forma focalizada, toda la información necesaria del cliente ideal para formalizar el negocio, esto sin dejar de lado los aspectos legales y la normativa vigente que rigen los procesos del Conglomerado.

TRABAJO EN CONJUNTO Durante todo el proceso, se han tomado en cuenta los criterios y opiniones de todas las áreas involucradas, uniendo las habilidades y conocimientos de cada oficina para así lograr un objetivo en común.

PRODUCTO FINAL Una vez que el cliente ha aceptado los productos, el flujo de ventas nos permitirá dar seguimiento en uno único sistema, registrando los clientes y los productos obtenidos, lo que dará como resultado nuevos negocios concretados.

Les instamos a estar atentos en caso de recibir alguna consulta por parte de los clientes.

Para ampliar más sobre esta iniciativa: CLIC AQUÍ

Para consultas, puede contactar a los siguientes compañeros:

• @Vanessa Hernandez Castro0D2894B9-EA0B-4C16-AB55-861FF1FEDC35
• @Jeustin Maurilio Rodriguez Vargas396C89EE-8EF2-4D37-93D6-48F2A535CD28
• @Karla Valeria Fernández Delgado129859D8-64CA-444F-B04A-DC47A69076B8​​​

Basados en el éxito de la implementación de la primera célula ágil que promovió la colocación de tarjetas de crédito ya aprobadas, este 2022 nace una nueva célula, enfocada en crear PROFUNDIDAD DE LÍNEA, para afianzar la relación comercial entre clientes actuales, el Banco y las Subsidiarias.

Los objetivos que persigue este equipo son:

• Incremento de captaciones, colocaciones y productos de subsidiaras
• Aumento de profundidad de línea
• Innovación en la gestión de negocio
• Impulso de la transformación digital
• Mejora en la experiencia al cliente
• Generación de referidos
• Aumento en los indicadores de productividad

"La pandemia ha cambiado la forma de hacer las cosas y la banca no se escapa de esta nueva realidad, por años hemos trabajado listas de clientes para hacer ventas, en muchas ocasiones a mano y más recientemente en hojas de Excel, el trabajo se realiza manualmente entre diferentes bases de datos generando altos costos y una baja rentabilidad en la colocación de productos. Ahora, gracias a la analítica estamos trabajando con modelos predictivos que nos indican cuál es el cliente ideal para cada producto y, partiendo de allí, contactarlos para ofrecerles una mejor experiencia", afirma @Deseado Campos320573CC-A24D-4015-8160-866EF75182F2​, de la Gerencia Local Zona Occidente.

UN PRIMER ACERCAMIENTO

A partir de este jueves 19 de mayo se contactará, en una primera etapa, a clientes de la Zona de Occidente, a los cuales ya se les identificó como posibles prospectos para obtener un ahorro automático, la apertura de cuenta y/o seguros autoexpedibles, quienes acepten la propuesta podrán solicitar la gestión de manera ágil y segura.

MECÁNICA
BCR enviará al cliente un correo electrónico con la propuesta y la información de los productos disponibles	Si el cliente está interesado en adquirir los productos el correo lo remite a un formulario en línea seguro para indicar cuál de los productos desea.	El BCR por medio de nuestra fuerza de ventas; cajeros, plataformistas, asesores de servicios y tesoreros, contactará a dichos clientes vía telefónica, para realizar los procesos adicionales para concretar el negocio.

PIEZAS PUBLICITARIAS

Estas son las piezas publicitarias que los clientes recibirán:

Les instamos a estar atentos en caso de recibir alguna consulta por parte de los clientes.

Para ampliar más sobre esta iniciativa: CLIC AQUÍ

Para consultas, puede contactar a los siguientes compañeros:

• @Vanessa Hernandez Castro0D2894B9-EA0B-4C16-AB55-861FF1FEDC35 
• @Jeustin Maurilio Rodriguez Vargas396C89EE-8EF2-4D37-93D6-48F2A535CD28
• @Karla Valeria Fernández Delgado129859D8-64CA-444F-B04A-DC47A69076B8​​​

Ante la necesidad de las Gerencias Comerciales y de sus equipos de trabajo de contar con información simplificada, útil y estándar para la toma de decisiones y seguimiento de los negocios sin necesidad de incurrir en trabajo operativo adicional, se creó la herramienta denominada BCR-FARO.

Esta valiosa herramienta de trabajo mantiene una fuente de información digital que consolida de manera estandarizada datos transaccionales, operativos y de negocios de las oficinas de Banca de Personas, de manera que se facilite la rendición de cuentas.

BCR-FARO fue desarrollada mediante la aplicación Microsoft Power BI, en vista de su capacidad para presentar en línea la información para los interesados y su facilidad para actualizar los datos.

Además, la normativa B-68-04 Disposiciones administrativas para la operatividad de las oficinas Banca de Personas en el Banco de Costa Rica, se estable la revisión mensual de la herramienta.

Debido a lo anterior, es de suma relevancia el aprovechamiento al máximo de la herramienta BCR-FARO, para obtener más información al respecto: Clic aquí