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Desafíos en el conocimiento real de nuestro cliente.
Irsa Maricruz Salazar Arce
Gerente de Área Oficial de Cumplimiento
Introducción
Como parte del rol de negocio que ejercemos como institución financiera y de cara a nuestros clientes, a menudo nos encontramos realizando tanto “papeleo” y nos dejamos llevar como con una lista de comprobación y seguimiento, sin llegar al cuestionamiento real de ¿Para qué tengo que llenar y solicitar todo esto? ¿Qué hacemos con tanta información que recogemos de cada uno de nuestros clientes?
Sin embargo, la participación real, consciente y efectiva de cada función en el rol del entendimiento de nuestros clientes, nos permite mantener una sana relación comercial a largo plazo, sobre todo conscientes de que esa relación va a ir cambiando con el tiempo, y entre mejor los conozcamos, más asesoría puedo otorgar y mejores negocios podrían generar.
Es desde esta perspectiva que debemos abordar los temas relacionados a Cumplimiento, siendo un medio para realmente conocer a mi cliente, y poder realizar más negocios en el largo plazo.
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Riesgos de la banca digital
El rumbo hacia una banca digital y una generación que cada día más requiere que nos adaptemos a este entorno, conlleva también a la urgente necesidad de enfatizar la importancia en la calidad de los datos. Es por ello que el uso de la tecnología innovadora permite el registro adecuado de la información de nuestros clientes, así como el seguimiento en monitoreo, detección de fraude, preparación de informes de significancia que apoyan una gestión más efectiva y adecuada.
Nuestra amenaza constante
Los diferentes análisis que se realizan por zona geográfica, muestran como algunos distritos de nuestro país han incrementado su nivel de riesgo tras las manifestaciones delictivas y el índice de Desarrollo Social, que exponen a Costa Rica ante una amenaza mayor al ser un puente entre países que producen drogas y los que la consumen.
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Conclusión
Cada día, debemos estar más conscientes de que la gestión integral de estos riesgos, ya sea como funcionarios, clientes, y aún más como ciudadanos; la mejor herramienta que tenemos es la prevención. Por lo que nuestro mayor aporte será, el compromiso en la vigilancia y la detección sin importar desde donde lo veamos, somos una pieza fundamental en la calidad de este engranaje. |