Desde el lunes 18 de agosto, se habilitó un avance estratégico en el proceso de crédito de Banca de Persona: la contabilización masiva y automatizada de créditos de consusumo.
Esta mejora nos permite procesar miles de operaciones con mayor velocidad, presición y agilidas, beneficiando a nuestros clientes y fortaleciendo la eficiencia de la institución
Sin embargo, para que esta automatización funcione de manera óptima, necesitamos su apoyo directo en un paso clave: el registro preciso de las etiquetas del producto en el momento de crear el caso en Salesforce, así como, la indicación correcta en el campo "plan de inversión".
¿Por qué es tan importante el apoyo?
El nuevo proceso contempla la automatización de la contabilización de los casos de crédito de consumo con garantía de patrimonio del deudor, en función de las etiquetas que se asignan al momento de crear cada caso en el fluyo de crédito. Si el producto no se etiqueta correctamente y no se registra de forma adecuada, el plan de inversión podría gnerarse:
- Un mayor riesgo de operaciones mal contabilizadas, lo cual puede provocar depósitos erróneos al cliente o la no aplicación de lo aprobado según el plan de inversión.
- La necesidad de reprocesos en etapas finales del proceso, como asignación de esperas en contabilización o traslados incorrectos entre etapas
- Una desmejora en la experiencia del cliente, al generar confusiones o retrasos innecesarios
A parir de este momento, al crear una solicitud de crédito de consumo con garantía Patrimonio del deudor en Salesforce, deben de contemplarse los siguientes pasos:
- Seleccionar el producto de consumo acordado con el cliente
- Si los productos corresponden a "consumo para asalariados" o "Consumo BCR Deducción de Planilla", contemplar lo siguiente:
| Plan de inversión del cliente |
Etiquetas de productos a seleccionar
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- Si el cliente indica que utilizará el dinero para gastos personales, y desea que el monto se deposite en su cuenta sin cancelar deudas
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- Consumo para Asalariados (Logística Gastos personales)
- Consumo BCR Deducción de Planilla (Logística Gastos personales)
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- Si el cliente indica que usará total o parcialmente el crédito para cancelar una deuda BCR o con otra entidad financiera
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- Consumo para Asalariados (Logística Cance.Deudas)
- Consumo BCR Deducción de Planilla (Logística Canc.Deudas)
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Registrar correctamente el nuevo campo "Plan de inversión" para los productos mencionados y cualquier otro crédito de consumo con garantía de patrimonio del deudor, considerando lo siguiente:
| Plan de inversión del cliente |
Indicación en el campo:
Plan de Inversión
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- Si el cliente indica que utilizará el dinero para gastos personales y desea que el monto se deposite en su cuenta sin cancelar deudas
| Gastos personales |
- Si el cliente indica que usará total o parcialmente el crédito para cancelar una deuda BCR o con otra entidad financiera
| Cancelación de deudas |
