Cuando se recibe una solicitud por medio de BCR Directo, se utilizan varios filtros para la verificación de los datos de quien solicita el trámite, por ejemplo: el número de teléfono y/o el correo electrónico.
¿Qué pasa cuando los datos otorgados por el cliente no coinciden con los datos registrados en los sistemas del Banco?. Cuando los datos otorgados por el cliente no coinciden con los datos registrados en los sistemas del Banco, los compañeros de BCR Directo le indican al solicitante que vaya a una oficina comercial para que actualice sus datos; una vez los colaboradores hayan realizado la adecuada verificación de la identidad y razonabilidad de la información para evitar que se trate de un caso de suplantación.
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En este momento entra en juego el importante papel
NUNCA se debe realizar la actualización, sin antes realizar la debida diligencia para la verificación de identidad e información correspondiente |
Verificación del documento de identidad
Es imprescindible que todo colaborador verifique de manera exhaustiva que el documento de identidad recibido es verdadero y que éste pertenece efectivamente a su portador.
Para conocer las características y seguridades de las cédulas de identidad así como las características y alertas de las cédulas falsificadas, le invitamos a consultar: Verificación de documento de identidad costarricense
Seis señales de alerta a considerar
Las siguientes señales nos podrían alertar que estamos frente a una suplantación de identidad
- Presentan una cédula que posee las características de una cédula alterada
- La persona manifiesta desconocimiento de los datos personales registrados: dirección, teléfono o correo electrónico
- La cuenta del cliente haya recibido depósitos o transferencias por sumas muy altas que no cumplen con el perfil transaccional del cliente
- La persona manifiesta que se va a llevar todo el saldo que hay en sus cuentas
- La persona manifiesta nerviosismo, apuro o incluso agresivo ante las gestiones o consultas del cajero o plataformista
- La forma de vestir y comunicarse no es acorde a su nivel económico y profesional, ya que las personas suplantadas son por lo general profesionales y personas con alto nivel económico y los suplantadores son personas humildes y con pocos estudios.
Recuerde también verificar la normativa Disposición administrativa para la aplicación de la
Política Conozca a su Cliente en el Conglomerado Financiero BCR (B-95-09): ABRIR
En caso de estar frente a un caso de suplantación de identidad, comuníquese inmediatamente con la oficina de Investigaciones: Ext. 99911
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