SEGURIDAD BCR

Se les recuerda la importancia de cumplir en todo momento con la Normativa y Disposiciones internas referentes a la relación comercial con los clientes. 

El acatamiento de estos principios nos permite mitigar intentos de FRAUDE al gestionar adecuadamente las diferentes alertas que puedan surgir al momento de entablar u otorgar un producto, servicio o herramienta financiera.

¿Qué pasa si esto no se cumple? 

Se pueden materializar intentos de fraude como la suplantación de identidad de los clientes e incrementar el riesgo de que el Banco entable relaciones comerciales con personas que incumplan sus obligaciones crediticias, gestionen trámites con ingresos ilícitos, utilicen nuestros canales digitales para realizar negocios fraudulentos, entre muchas otras acciones perjudiciales para la reputación del Conglomerado Financiero BCR.

¿Qué Normativas se deben acatar? 
 

• Deber de confidencialidad y secreto bancario
• Participación en transacciones con conflicto de interés
• No aceptación de dádivas o comisiones de terceros (soborno)
• Cumplir con los principios de trato directo, transparente y objetivo con los clientes
• No favorecer el enriquecimiento de terceros en perjuicio de los clientes

• No otorgar el crédito sin análisis real y confiable de la capacidad de pago
• Tender criterios de imparcialidad y objetividad en la evaluación del crédito
• No participar indebidamente con los solicitantes o intermediarios

• Analizar la razonabilidad de la operación según la actividad económica del cliente
• No delegar el proceso de validación documental en personas no autorizadas
• Hacer uso adecuado del expediente único y los sistemas internos de verificación

• Disposiciones administrativas para los servicios de cuentas corrientes y de ahorro

Recordemos además que cuando se recibe la solicitud de un cliente para realizar cualquier trámite, como por ejemplo: apertura de cuentas, gestión de créditos, cambio de firmas, retiros de efectivo, entre otros, se deben utilizar todos los filtros que indica la normativa para verificar que los datos de quien solicita el servicio sean reales y acordes con su perfil.

🌎 Entre cielo y tierra no hay nada oculto 🌎 

La transparencia es nuestra norma

En el Banco de Costa Rica, creemos firmemente que la verdad y la integridad deben prevalecer en cada acción, decisión y relación. Bajo el marco de la ISO 37001 - Sistema de Gestión Antisoborno, reafirmamos nuestro compromiso con una cultura organizacional donde no hay espacio para lo oculto, lo indebido ni lo dudoso.

La transparencia no es solo una política. Es una forma de actuar.

🔍 ¿Qué implica este compromiso?

• Que todas nuestras operaciones deben ser claras, trazables y éticas.
• Cada colaborador tiene la responsabilidad de actuar con honestidad.
• Que cualquier intento de soborno debe ser identificado, reportado y enfrentado.
• Que la rendición de cuentas es parte de nuestra identidad institucional.

📌 ¿Cómo podemos contribuir?

• Denunciando cualquier conducta que atente contra la ética: Canal: Contraloría de Servicios
• Promoviendo un ambiente de confianza y apertura.
• Siendo ejemplo de integridad en nuestro equipo y entorno.

📣 Recordemos:
 

En el Banco de Costa Rica, entre cielo y tierra no hay nada oculto.
 

La transparencia es el camino, y vos sos parte fundamental de este compromiso.

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