SEGURIDAD BCR

Comunicado de prensa: Enviado a medios el 05 de agosto, 2026

El Día de la Madre es una de las celebraciones anuales en las que más transacciones y compras se realizan, por este motivo y con la finalidad de no ser víctima de timos o fraudes, el Banco de Costa Rica (BCR) hace un llamado a la ciudadanía a tener ¡Mucho Ojo! y seguir los consejos de seguridad que les ofrecen las entidades financieras. A continuación, se comparten recomendaciones para mantenerse alerta: 

Al comprar por internet:

• Elija utilizar tarjetas virtuales para realizar sus compras en línea, la posibilidad de recargarlas solamente con el dinero que necesite le brinda una mayor seguridad y control. El BCR cuenta con la opción de crear una tarjeta virtual desde el App BCR Móvil o www.bancobcr.com  , de manera sencilla y sin costo adicional
• Ingrese de forma directa a la página oficial de la tienda donde desea comprar o de la entidad donde requiera realizar alguna gestión

Dinero y medios de pago:

• No porte grandes sumas de dinero en efectivo, prefiera el uso de medios de pago como tarjetas o billeteras electrónicas, son más seguras y le permiten llevar un mejor control de sus gastos
• Si requiere efectivo, utilice cajeros automáticos dentro de Bancos, preferiblemente de día y en zonas iluminadas, monitoree siempre su entorno y hágase acompañar de un apersona de confianza
• Nunca realice compras o gestiones bancarias en Wi-Fi públicos de aeropuertos, restaurantes o parques 

Sobre el correo electrónico: 

• Revise las notificaciones que le remite su Banco sobre las transacciones realizadas en canales digitales. Si no reconoce alguna, contacte a su entidad financiera de inmediato
• Mantenga un correo electrónico exclusivo para gestiones bancarias y otro para trámites de índole general. Nunca coloque el correo de su trabajo como referencia para recibir información personal
• Active siempre el doble factor de autenticación para sus correos electrónicos, esto aumentará su seguridad  
• Cuando reciba un correo electrónico revise el remitente, verifique el nombre del usuario. Los delincuentes pueden hacer más creíbles los mensajes al insertar una imagen o nombre para que aparezca el logo de su entidad financiera  

Nos incorporamos a la Red Latinoamericana de Cumplimiento

El Banco de Costa (BCR) se enorgullece en informar su incorporación como miembro de la prestigiosa Red Latinoamericana de Cumplimiento, cuyo enfoque prioriza impulsar recursos, prácticas y metodologías para blindar a las organizaciones contra riesgos de corrupción y prácticas ilegales.

El acto de incorporación se realizó el 27 de agosto en Bogotá, Colombia en el marco de la tercera edición del encuentro Ethics in Business 2026: The Assault of Organized Crime, coorganizado por CAF -banco de desarrollo de América Latina y el Caribe, la Red Latinoamericana de Cumplimiento y Somos ÉTICO. Su objetivo fue el de abordar los desafíos del crimen organizado frente a la integridad empresarial, la prevención de la corrupción, el fraude y el lavado de activos en la región.

“Formar parte de esta red representa una oportunidad para fortalecer capacidades profesionales, mantenerse actualizado en temas de prevención de eventos irregulares mediante programas de formación continua y participar en encuentros que promuevan el intercambio de conocimientos y experiencias. Además, nos brinda acceso a una valiosa red de contactos profesionales internacionales, herramientas prácticas de control y gestión, así como documentos y guías especializadas que facilitan la adopción de las mejores prácticas para nuestra organización”, afirma @Dagoberto Hidalgo Cortes3C0A7E4F-E326-4102-A0CC-2000717FB3CF, Subgerente Administrativo del BCR. 

@Guillermo Thompson Campos88D2AD76-F010-4EA3-A7FC-6952BBE472FE, líder del equipo implementador de la Norma ISO 37001 en el Conglomerado, fue el representante del BCR en la actividad, en la cual se entregó el certificado que nos reconoce como nuevo integrante de esta organización.

“Las oportunidades que representa ser parte de la Red se materializan directamente para nuestros clientes porque les damos la seguridad de que sus recursos se resguardan en una institución que prioriza la transparencia e integridad, alineándonos con los mejores estándares internacionales en la materia”, comentó Thompson.

Entre los beneficios que aporta ser miembro de la Red, están:

• Espacios de intercambio: participar en sesiones periódicas y comités especializados para debatir retos regulatorios y compartir experiencias entre pares y expertos
• Protección y herramientas: acceder a recursos y metodologías para blindar a las organizaciones contra riesgos de corrupción y prácticas ilegales
• Desarrollo de capacidades: fortalecer las competencias de las personas trabajadoras encargadas de las áreas de cumplimiento, auditoría y control interno
• Impacto regional: contribuir a una cultura de mayor transparencia en la interacción entre el sector privado y el Estado

Sobre la Red

La Red Latinoamericana de Cumplimiento fue creada en diciembre de 2017, con el fin de promover en Colombia y América Latina los más altos estándares en materia de integridad empresarial y buen gobierno corporativo. Busca brindar herramientas para que las organizaciones afiliadas puedan protegerse de los riesgos de corrupción y las consecuencias adversas que podrían enfrentar en caso de verse involucradas con prácticas ilegales. Lo hace generando espacios para el aprendizaje colectivo, la formación permanente y el estudio serio y comprometido de la función de cumplimiento.

Su misión es promover la integridad en los sectores público y privado, elevando las capacidades de las personas encargadas de coordinar las estrategias de cumplimiento y anticorrupción al interior de las organizaciones afiliadas. De tal forma que busca tener un impacto positivo en la cultura corporativa y de la administración pública de Latinoamérica, contribuyendo así a proteger la integridad de los mercados y la transparencia en la interacción entre empresas y Estado.

El fraude interno consiste en cualquier acción ilícita, engañosa o intencional cometida por una persona trabajadora con el propósito de obtener un beneficio personal.

En la mayoría de los casos, quienes incurren en estas conductas aprovechan su posición dentro de la empresa y hacen uso indebido de sus accesos o utilizan información confidencial para obtener ventajas o beneficios indebidos.

Este tipo de fraude puede manifestarse mediante la apropiación ilícita de recursos, la filtración de datos, el favorecimiento a terceros, los movimientos no autorizados o la violación del secreto bancario.

Ahora bien, es importante recordar que el fraude interno es un riesgo complejo y no se limita únicamente a la obtención de un beneficio personal. Si bien, en muchos casos, la persona busca una ganancia directa, también puede actuar con el fin de favorecer a terceros: como familiares, amistades, empresas u otras personas relacionadas.

Por esta razón, el beneficio derivado del fraude no siempre recae directamente en quien lo comete; sin embargo, el hecho de que no exista una ganancia monetaria directa no exime de responsabilidad al colaborador.

SECRETO BANCARIO

A través de los años, la Unidad de Investigaciones a atendido casos en que las personas trabajadoras justifican las consultas a productos bancarios de clientes, aduciendo desde una afinidad con el cliente, nexos familiares, vínculos personales y hasta relaciones comerciales; conexiones que pueden romperse generando riesgos legales y reclamos administrativos por revisiones y consultas no autorizadas.

Esta conducta es una violación al deber de confidencialidad, por ende, podrían incurriese en faltas laborales y hasta posibles delitos penales por el uso ilegítimo de datos sensibles en beneficio ajeno.

EL FRAUDE INTERNO Y SU RELACIÓN CON EL CRIMEN ORGANIZADO

Cuando un funcionario bancario accede o divulga información financiera a un tercero, puede facilitar la comisión de actividades ilícitas. El conocimiento de saldos, movimientos y otros datos bancarios permite identificar personas o empresas con alta capacidad económica, incrementando su vulnerabilidad ante delitos como la extorsión, el fraude o la coacción.

Además, las organizaciones criminales podrían aprovechar la información confidencial de los clientes o funcionarios para favorecer actividades como el lavado de dinero, el ocultamiento de ganancias ilícitas y otros delitos financieros.

Resulta erróneo asumir que realizar consultas no autorizadas a productos bancarios es una conducta inofensiva; estas acciones pueden tener consecuencias graves para las personas afectadas, la entidad financiera y la seguridad del sistema financiero en general.

Para participar en la entrega de hoy: CLI AQUÍ

Normativa relacionada:

• Disposiciones administrativas para los deberes de confidencialidad, discreción y no divulgación de información por parte de las personas trabajadoras del Conglomerado Financiero BCR (B-104-04)
• Reglamento para la gestión de la información confidencial en el Conglomerado Financiero BCR (B-18-20)
• Código de ética corporativo del Conglomerado Financiero BCR (B-94-11)
• Reglamento autónomo de trabajo del Banco de Costa Rica (REG-GRE-ACH-38-11-14)