Se les recuerda la importancia de cumplir en todo momento con la Normativa y Disposiciones internas referentes a la relación comercial con los clientes.
El acatamiento de estos principios nos permite mitigar intentos de FRAUDE al gestionar adecuadamente las diferentes alertas que puedan surgir al momento de entablar u otorgar un producto, servicio o herramienta financiera.
¿Qué pasa si esto no se cumple?
Se pueden materializar intentos de fraude como la suplantación de identidad de los clientes e incrementar el riesgo de que el Banco entable relaciones comerciales con personas que incumplan sus obligaciones crediticias, gestionen trámites con ingresos ilícitos, utilicen nuestros canales digitales para realizar negocios fraudulentos, entre muchas otras acciones perjudiciales para la reputación del Conglomerado Financiero BCR.
¿Qué Normativas se deben acatar?
| Código de Ética |
- Deber de confidencialidad y secreto bancario
- Participación en transacciones con conflicto de interés
- No aceptación de dádivas o comisiones de terceros (soborno)
- Cumplir con los principios de trato directo, transparente y objetivo con los clientes
- No favorecer el enriquecimiento de terceros en perjuicio de los clientes
| Políticas de crédito |
- No otorgar el crédito sin análisis real y confiable de la capacidad de pago
- Tender criterios de imparcialidad y objetividad en la evaluación del crédito
- No participar indebidamente con los solicitantes o intermediarios
| Política conozca a su cliente |
- Analizar la razonabilidad de la operación según la actividad económica del cliente
- No delegar el proceso de validación documental en personas no autorizadas
- Hacer uso adecuado del expediente único y los sistemas internos de verificación
| Manual de cumplimiento del BCR |
- Disposiciones administrativas para los servicios de cuentas corrientes y de ahorro
Recordemos además que cuando se recibe la solicitud de un cliente para realizar cualquier trámite, como por ejemplo: apertura de cuentas, gestión de créditos, cambio de firmas, retiros de efectivo, entre otros, se deben utilizar todos los filtros que indica la normativa para verificar que los datos de quien solicita el servicio sean reales y acordes con su perfil.
| Suplantación de identidad | Identidad sintética |