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En los últimos meses se han estado reportando varios casos donde algunas personas han realizado depósitos a cuentas de personas físicas con el supuesto objetivo del retiro de maletas de un amigo o familiar; posteriormente de realizar el depósito se percatan que fueron víctimas de un fraude.
¿Qué sucedió?
Según la información recopilada, las víctimas son contactadas por un supuesto amigo o familiar que vive en el extranjero, generalmente en Estados Unidos, esto se realiza por Facebook y WhatsApp.
- El Supuesto amigo o familiar le indica a la víctima que esta pronto a llegar a Costa Rica, pero que tuvo un percance, ya sea la perdida de su vuelo o algún incidente, pero que su equipaje ya va en camino.
- El Supuesto amigo o familiar le solicita a la víctima que le ayude a recibir su equipaje, asumiendo algunos gastos.
- Seguidamente la víctima es contactada por un supuesto empleado de aduanas o empresa de Courier indicándole que el equipaje recibido contiene accesorios o artículos de mucho valor, en algunos casos le indican que viene una gran suma de dinero en efectivo, por lo tanto debe de proceder al pago de una multa o un monto para la entrega de las maletas, dinero que debe de depositar en la cuenta de una persona física.
- En paralelo el supuesto amigo o familiar presiona que le ayude y que en cuanto llegue al país le reintegrara lo pagado y más.
- La víctima realiza el depósito y posteriormente se percata de que ha sido estafado.
¿Qué debe de hacer la victima de este tipo de estafa?
1 - Notificar al banco sobre el o los depósitos realizados.
2 - Presentar la denuncia judicial y hacerla llegar al BCR.
¿Qué deben de hacer los funcionarios?
Si el cliente se presenta a la oficina comercial informando haber sido víctima de esta fraude, inmediatamente deben de comunicarse con la oficina de Investigaciones a la extensión 99911, o bien caso de fin de semana, proceder al bloqueo de la cuenta donde se realizó el deposito por medio de los eventos 30106 (cuenta de ahorros) ó 20104 (cuenta corriente) estado 4; y remitir correo electrónico a al dirección: Reportes Fraude ReporteFraude@bancobcr.com, con toda la información de la situación presentada, cuenta bloqueada y datos de la víctima (nombre, numero de cedula, teléfono, correo electrónico, copia de los depósitos).
Indicarle a la víctima que debe de interponer la denuncia judicial y hacerla llegar al Banco en un plazo máximo de 3 días. NUNCA se le indicará los saldos de la cuenta donde se realizó el depósito o información del dueño de la cuenta, tampoco se harán comentarios sobre la posible recuperación del dinero, responsabilidad de la institución o algún otro relacionado.
Lamentablemente a raíz de la situación que enfrenta el mundo entero la proliferación de timos y estafas va en aumento, por lo que todos los servidores del BCR debemos de incrementar nuestro nivel de alerta y malicia, con el fin de prevenir este tipo de situaciones.
Investigaciones BCR