SEGURIDAD BCR

En los últimos meses se han estado reportando varios casos donde algunas personas han realizado depósitos a cuentas de personas físicas con el supuesto objetivo del retiro de maletas de un amigo o familiar; posteriormente de realizar el depósito se percatan que fueron víctimas de un fraude.

¿Qué sucedió?

Según la información recopilada, las víctimas son contactadas por un supuesto amigo o familiar que vive en el extranjero, generalmente en Estados Unidos, esto se realiza por Facebook y WhatsApp.

• El Supuesto amigo o familiar le indica a la víctima que esta pronto a llegar a Costa Rica, pero que tuvo un percance, ya sea la perdida de su vuelo o algún incidente, pero que su equipaje ya va en camino.

• El Supuesto amigo o familiar le solicita a la víctima que le ayude a recibir su equipaje, asumiendo algunos gastos.

• Seguidamente la víctima es contactada por un supuesto empleado de aduanas o empresa de Courier indicándole que el equipaje recibido contiene accesorios o artículos de mucho valor, en algunos casos le indican que viene una gran suma de dinero en efectivo, por lo tanto debe de proceder al pago de una multa o un monto para la entrega de las maletas, dinero que debe de depositar en la cuenta de una persona física.

• En paralelo el supuesto amigo o familiar presiona que le ayude y que en cuanto llegue al país le reintegrara lo pagado y más.

• La víctima realiza el depósito y posteriormente se percata de que ha sido estafado.

¿Qué debe de hacer la victima de este tipo de estafa?

1 - Notificar al banco sobre el o los depósitos realizados.

2 - Presentar la denuncia judicial y hacerla llegar al BCR.

¿Qué deben de hacer los funcionarios?

Si el cliente se presenta a la oficina comercial informando haber sido víctima de esta fraude, inmediatamente deben de comunicarse con la oficina de Investigaciones a la extensión 99911, o bien caso de fin de semana, proceder al bloqueo de la cuenta donde se realizó el deposito por medio de los eventos 30106 (cuenta de ahorros) ó 20104 (cuenta corriente) estado 4; y remitir correo electrónico a al dirección: Reportes Fraude ReporteFraude@bancobcr.com, con toda la información de la situación presentada, cuenta bloqueada y datos de la víctima (nombre, numero de cedula, teléfono, correo electrónico, copia de los depósitos).

Indicarle a la víctima que debe de interponer la denuncia judicial y hacerla llegar al Banco en un plazo máximo de 3 días. NUNCA se le indicará los saldos de la cuenta donde se realizó el depósito o información del dueño de la cuenta, tampoco se harán comentarios sobre la posible recuperación del dinero, responsabilidad de la institución o algún otro relacionado.

Lamentablemente a raíz de la situación que enfrenta el mundo entero la proliferación de timos y estafas va en aumento, por lo que todos los servidores del  BCR debemos de incrementar nuestro nivel de alerta y malicia, con el fin de prevenir este tipo de situaciones.

Investigaciones BCR
 

TIMOS POR MEDIO DE LLAMADAS TELEFONICAS

En la actualidad la manera que tienen los antisociales para realizar sus estafas varia de manera rápida,y para ello se las ingenian por medio del uso de la tecnología.

es importante promover la cultura de no suministrar información por ningún medio, máxime se trata de datos confidenciales como lo son claves de accesos, números de tarjetas, códigos u otos.

les compartimos noticias relacionadas con las metodologías que utilizan los estafadores, en los cuales se evidencia el alto grado de conocimiento que tiene no solamente de los servicios bancarios, sino también relacionados con otras instituciones.

Trámite del retiro del FCL

Falso funcionario bancario

Que hacer cuando un cliente indica que fue víctima de fraude:  Atención de víctimas de fraude