Por: Gerencia de Cumplimiento.
Es responsabilidad de todos confeccionar los Reportes de Operaciones en Efectivo
De conformidad con lo establecido en el artículo 20 de la Ley 7786, todas aquellas transacciones únicas en efectivo, tanto ingresos como egresos, realizadas en moneda local o extranjera que igualen o superen los US $10.000 (diez mil dólares en moneda de los Estados Unidos de América) o su equivalente, deben ser registrados mediante formularios físicos o electrónicos.
La normativa interna en el Procedimiento para el registro de transacciones en efectivo iguales o superiores a $10.000.00 (o su equivalente en colones) y su custodia (PRO-GCU-CRI-23-03), establece los pasos a seguir para completar correctamente el ROE.
¿Qué sucede si se presenta algún inconveniente al momento de generar el ROE?
- Verificar que no corresponda a un error humano al completar los datos, que propicie una falla en la generación del formulario.
- Comunicar el incidente a la Gerencia de Cumplimiento por medio de la cuenta de correo BCRCumplimiento-Empadronamiento, remitiendo un pantallazo del error presentado y posteriormente, comunicarse vía telefónica a cualquiera de los contactos indicados al final del comunicado.
- En el caso particular de que algún error se presente fuera del horario de atención de la Gerencia de Cumplimiento, es indispensable enviar la captura de pantalla al correo electrónico indicado en el punto anterior (BCRCumplimiento-Empadronamiento). Dicha captura servirá como respaldo tanto para el funcionario que tramita el ROE, como para la Gerencia de Cumplimiento, en caso de que la Auditoría Interna o el ente regulador lo requiera.
- Una vez que se revise el error, se les girará la instrucción para proceder con el formulario en contingencia.
- Completar el procedimiento para elaborar el ROE en contingencia para que éste sea debidamente reportado al ente regulador.
Es de suma importancia recordar que el campo “Origen de Fondos” debe responder a la fuente de la riqueza/ ingresos/ dinero de los clientes, entendiéndose ésta como la actividad económica, causa o hecho que propició la acumulación del dinero.
Asimismo, se debe documentar fehacientemente el origen de los recursos y remitir dicha documentación a la cuenta de correo BCRCumplimientoRoes@bancobcr.com
La Gerencia de Cumplimiento estará efectuando un control mensual sobre lo citado anteriormente, y se estarán informando a las Gerencias correspondientes las inconsistencias detectadas en dichas previsiones.
Ante cualquier duda, puede contactarse con: Fabiola Marrero (extensión 11301), Michael Arias (extensión 78803) o Katherine Delgado (extensión 78813).
