Envío y Recibo de Dinero por medio de Moneygram y Banpro
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Con motivo del incremento de estafas y con el fin de asesorar adecuadamente a nuestros clientes para que no sean víctimas de los defraudadores, la Oficina Operativa de Comercio Exterior le describimos, una nueva tipología de fraude reportada por Moneygram.
Para contrarrestar la misma, le instamos a seguir estos consejos:
Tipología de estafa: Fraude de Mascotas
¿Qué es?
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Los estafadores anuncian imágenes de mascotas en redes sociales y sitios web. Estos anuncios incluyen una historia convincente sobre por qué la mascota está disponible y detalles sobre su adorable personalidad. Los anuncios pueden solicitar un pago razonable o pueden afirmar que la mascota está disponible de forma gratuita si paga el costo de envío. Este tipo de personas prefieren usar mensajes de texto o correos electrónicos en lugar de tener una conversación personal.
Cuando el cliente envía el dinero al estafador, el caso no se detiene ahí. El estafador ahora introduce otros gastos como vacunas, jaula para mascotas con aire acondicionado, permisos veterinarios, permisos de la ciudad y demás. Si en algún momento el cliente se siente engañado y deja de enviar dinero, el estafador convencerá al cliente de que el animal morirá de hambre en un aeropuerto y la policía puede arrestarlo por maltrato o abandono de animales, o si es una mascota exótica, de que enfrentará cargos judiciales por intentar comprar un animal en peligro de extinción.
¿Cómo identificarlo?
- El cliente menciona que está comprando una nueva mascota por un precio muy bajo y que la misma se encuentra en una ciudad o país diferente y debe pagar el costo de envío.
- El cliente envía dinero para pagar tarifas veterinarias, permisos de la ciudad u otros gastos.
- El cliente está comprando un giro postal para obtener una mascota de raza pura por un "precio especial".
- El cliente menciona que lo amenazaron con arrestarlo y acusarlo de "maltrato y abandono de animales".
- Los estafadores utilizan nombres o identificaciones diferentes para retirar el dinero.
- Los estafadores parecen nerviosos, enojados o reacios a mostrar su documento de identificación.
- Los estafadores tienen múltiples transacciones de varias personas.
¿Qué hacer?
- Explíquele al cliente cómo funciona esta estafa y trate de obtener la mayor cantidad de información posible.
- Realice las siguientes preguntas:
- ¿Cuándo vio a la mascota en persona?
- ¿Cuándo conoció al vendedor en persona?
- ¿Qué otro método de pago ofrece el vendedor?
- ¿Qué investigación ha realizado sobre el vendedor?
- Acciones a tomar:
- Si percibe que el cliente es una víctima, "no realice la transacción".
- Reporte la sospecha de fraude a la Oficina Operativa de Comercio Exterior.
- Informele al cliente sobre el posible fraude.
En caso de dudas o consultas, envíe un correo a bcrremesas@bancobcr.com o comuníquese con:
Melissa Bolaños Hidalgo, extensión 79044
Jennifer Solano Rojas, extensión 80421
Liz Rojas Obando, extensión 80410
Referencias:
@Melissa Maria Bolanos Hidalgo30411C1A-0D5D-437E-A2ED-C4B8556CCA03; @Jennifer Solano RojasFCFE0067-F021-4543-B775-502FD44D80B9; @Liz Katherine Rojas ObandoBBBEE492-3611-4E80-BBA7-FA48F189D335; @Eduardo Paniagua Munoz62CEEAFD-6754-40CD-B7E6-153503474396
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