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Prevención de estafas relacionadas con romances
¿Qué es?
Muchas personas utilizan sitios de citas en Internet, redes sociales y chats para conocer a otras personas. Sin embargo, los estafadores también utilizan los mismos sitios: crean perfiles falsos para aprovecharse de personas que buscan una pareja. Los remitentes piensan que han encontrado la “pareja perfecta” y están totalmente convencidos de que la relación es real. Después de ganar su confianza, el estafador solicita dinero o regalos, inclusive detalles de la cuenta bancaria o de la tarjeta de crédito del remitente, expresando diferentes motivos.
¿Cómo identificarlo?
- Nuestro cliente está involucrado emocionalmente con alguien que nunca ha conocido en persona.
- Se ha comunicado con esta persona solamente por redes sociales o correo electrónico.
- La persona en ventanilla está solicitando enviar dinero a su “pareja perfecta” con un gran sentido de urgencia.
- El remitente comienza a visitar frecuentemente una misma oficina – primero envía cantidades pequeñas y luego pudieran comenzar a incrementar.
¿Qué hacer?
- Haga las siguientes preguntas al cliente en ventanilla:
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- ¿Cómo se conocieron?
- ¿Se han visto en persona?
- ¿Hace cuánto se conocen?
- ¿Han hablado sobre algún otro plan en el cual usted no sea el que tenga que pagar?
- Detenga la transacción si usted sospecha que es fraudulenta.
- Al rechazar una transacción, asegúrese de informar el posible fraude.
- Coméntele a nuestro cliente sobre el posible fraude y que es necesario contactarse con MoneyGram para su debido reporte.
La Comisión Federal de Comercio (FTC, por sus siglas en inglés) tiene más información sobre diferentes tipos de estafas.
Visite https://www.consumer.ftc.gov/features/scam-alerts para obtener más información.
¿Con quién debemos comunicarnos en caso de sospechar de alguna transacción fraudulenta?
- Melissa Bolaños Hidalgo, extensión 79082
- Jennifer Solano Rojas, extensión 80421
- Liz Rojas Obando, extensión 80410
O por medio del correo electrónico: BcrRemesas@bancobcr.com
Referencias:
@Melissa Maria Bolanos Hidalgo, @Jennifer Solano Rojas, @Liz Katherine Rojas Obando;
