La Gerencia de Medios de Pago comunica:

Se les recuerda la importancia y responsabilidad del cumplimiento en referencia a la conformación completa del expediente de afiliación del comercio, según lo establecido en la normativa vigente:

“Disposiciones Administrativas para el negocio de Adquirencia” (DISP-GRE-ADQ-47-08), el cual establece en el punto 1:

1. Expediente de afiliación del comercio

Los/as gerentes/as de cada oficina BCR son los/as responsables de que se confeccione para cada comercio los expedientes de afiliación completos y de custodiarlos por un plazo de 5 años. Además, deben remitir digitalmente el 5-ND Formulario único de Afiliación de Comercios completo y firmado, el contrato aprobado y las fotografías del comercio a la cuenta de correo electrónico: Soporteadquirencia@bancobcr.com

El expediente de afiliación de comercios debe contener todos los documentos en el orden que se indica:

1. 5-ND Formulario único de afiliación de comercios

2. Contrato de Afiliación Servicio de Aquerencia genérico

3. Copia del documento de identificación: legible y vigente de las a personas dueñas o representantes legales

4. Copia de la constancia de inscripción del comercio al régimen de tributación o formulario D-140 Declaración de modificación de datos en el registro único tributario del Ministerio de Hacienda, donde indica la actividad comercial principal. Si el cliente tiene registradas actividades económicas secundarias, y alguna de estas corresponde con la actividad con la que se está planteando la solicitud de afiliación.

5. Además, se debe tomar como válida la consulta en el sitio web del Ministerio de Hacienda, donde se demuestre, si el cliente está inscrito y cuál es su actividad económica. Esta consulta debe de imprimirse y adjuntarse al expediente de afiliación del comercio.

6. Formulario 137-ND Solicitud de apertura de una sucursal, en caso que proceda.

7. Estudio registral o estudio de sociedad con menos de un mes de emitido (cuando la afiliación corresponda a una persona jurídica). Debe indicar el capital social y el tipo de acciones nominativas. En caso de que en el estudio registral que tiene citas o anotaciones, estas deben incluirse.

8. Fotografías del negocio tomadas por un servidor del BCR con impresión en una página que muestren:
   1. El rótulo del comercio
   2. Fotos internas de: artículos a la venta (que evidencie actividad comercial del negocio y su inventario)
   3. Área de cajas del negocio
   4. Fachada del comercio incluyendo vista de las calles
   5. Las fotografías se deben incluir para afiliados principales. En caso de sucursales, queda a criterio de cada Tienda BCR si se deben aportar o no.

1. Información de consultas en los sistemas del BCR:
   1. Evento 626 (BSCRC) Consulta de clientes/as relacionados/as con cuenta del SICC
   2. Histórico (Consulta de datos sistema BCR)
   3. Si la afiliación es jurídica: cédula jurídica y cédula o documento de identificación del representante legal.
   4. Si la afiliación es física: cédula del solicitante
   5. Información de páginas externas: ingresar a las siguientes páginas externas e imprimir el resultado de las consultas efectuadas, como parte de la documentación que conforma el expediente:
      1. Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de EE.UU (OFAC): http://www.instantofac.com/search.php para determinar si el solicitante ha tenido alguna referencia negativa.
      2. MATCH:https://www.mastercardconnect.com/public/extranet/login/workspace.htm
         1. a. Si la afiliación es jurídica: consultar por cédula jurídica y cédula o documento de identificación del representante legal
         2. a. Si la afiliación es física: consultar por cédula del solicitante.
         3. a.El MATCH es un sistema externo de MasterCard, y es consultado únicamente por el personal de la Oficina de Adquirencia- ATMS. La persona designada responsable de la afiliación en el área comercial, debe solicitar por medio de la cuenta de correo electrónico Soporteadquirencia@bancobcr.com, el envío del documento MATCH, para su respectiva inclusión en el legajo.
      3. En caso que en alguna de estas páginas externas se presente información negativa de la persona solicitante, de inmediato se debe detener el proceso de afiliación, y comunicar por correo electrónico a la persona responsable de tramitar la afiliación, la justificación de las razones de la negación del servicio.

11. En los casos en que el comercio solicite el servicio de comercio electrónico, adicionalmente se debe verificar y dejar evidencia en el expediente de afiliación de lo siguiente:
    1. Verificación sobre el certificado SSL: para ello, se debe ingresar el URL en un navegador de internet y verificar que comienza por https://. Los navegadores muestran estas letras https:// en color verde y con un candado cerrado para indicar no sólo que existe el certificado de seguridad, sino que está validado por una entidad reconocida.
    2. Comprobante de verificación de dominio y de la IP: Para verificar a quien pertenece el dominio y si la IP es dedicada, se debe utilizar un verificador de identidad y propiedad del dominio. Este dominio debe tener información pública verificable. Algunos de los principales verificadores son:
       1. whois.domaintools.com
       2. who.godaddy.com
       3. nic.cr (para dominios nacionales)
       4. Se deben leer, analizar e imprimir los términos y condiciones del comercio indicados en el sitio web, de manera que se pueda verificar y sean acordes con la actividad comercial...

El cumplimiento del control interno y mitigación del riesgo conforme la ejecución del análisis aplicado y la conformación del expediente, es vital para minimizar riesgos de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo y por ende evitar posibles sanciones a la entidad y administrativa

En caso de alguna dudas, comentarios o consultas para la oficina de Soporte de Adquirencia, está a su disposición al correo electrónico: SoporteAdquirencia@bancobcr.com