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BCR culmina implementación de AML Sentinel
Tras varios años de trabajo conjunto entre áreas de negocio, cumplimiento y tecnología, en agosto 2026 concluyó el desarrollo e implementación de BCR Cumplimiento AML Sentinel Monitoreo, una plataforma especializada que centraliza y optimiza las labores de monitoreo relacionadas a la prevención de legitimación de capitales, financiamiento del terrorismo y a la proliferación de armas de destrucción masiva.
El proyecto surgió como respuesta a las necesidades de la Oficialía de Cumplimiento para atender los requerimientos establecidos en el oficio SGF-0224-2021, así como para reforzar el cumplimiento de la Ley 7786.
Una plataforma para fortalecer la detección y el análisis
AML Sentinel Monitoreo funciona como una herramienta integrada que permite generar alertas sobre transacciones inusuales realizadas por los clientes. Estas alertas son gestionadas dentro de una misma plataforma, en la que los equipos especializados pueden realizar la revisión y análisis correspondientes.
Además, la solución incorpora modelos de relacionamiento entre clientes y capacidades predictivas que facilitan la identificación de patrones de riesgo, agilizando significativamente los procesos de monitoreo y seguimiento.
Principales fortalezas tecnológicas
Desde la perspectiva tecnológica, AML Sentinel aporta beneficios relevantes para la gestión institucional:
- Centralización de la información en un único repositorio, facilitando el análisis y la trazabilidad de los datos
- Automatización de procesos, reduciendo significativamente las tareas manuales, mejorando la precisión de la información y optimizando costos operativos
- Mayor seguridad y robustez tecnológica, gracias a una infraestructura diseñada para garantizar la protección y disponibilidad de la información
Para alimentar sus procesos analíticos y de monitoreo, la plataforma se integra con el DataWarehouse institucional, desde donde obtiene los insumos de datos necesarios para la generación de alertas y análisis especializados.
Además, la implementación de AML Sentinel representó importantes desafíos para los equipos de Tecnología, entre los que destacan la complejidad de la infraestructura donde opera la solución y los requerimientos relacionados con seguridad tecnológica, indispensables para cumplir con las condiciones establecidas contractualmente y los estándares institucionales.
Reconocimiento al trabajo colaborativo
Karla Rodríguez Solano, supervisora de la Unidad de Regulatorios y Riesgos (Fábrica responsable de liderar la iniciativa) destaca el papel fundamental de la Oficialía de Cumplimiento, cuya labor en la gestión contractual, administración del proveedor y seguimiento de aspectos críticos como multas y prórrogas fue determinante para el éxito de la iniciativa.
También reconoció la labor conjunta del equipo de Regulatorios y Riesgos, con las gerencias de Telecomunicaciones, Infraestructura, Operaciones, Soporte a TI, TISO, CISO y los equipos de fábrica de Integración y BI & Analítica, cuyo trabajo coordinado, sentido de urgencia y compromiso hicieron posible llevar a buen puerto la implementación de esta plataforma estratégica para el Banco.
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MODULOS DE SENTINEL | ||||
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SENTINEL CORE |
SENTINEL REPORTER |
SENTINEL RELATIONS |
SENTINEL PREDICTIONS | |
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Definición del módulo |
Genera rápidamente alertas y notificaciones de casos sospechosos. |
Consulta de datos mediante reportes |
Es una plataforma que se integra al resto de la suite Sentinel o incluso a cualquier sistema de terceros, para realizar análisis de vínculos o relaciones que tiene el cliente con productos bancarios y datos en común con otros clientes de forma completamente visual. |
Permite construir rápidamente modelos de análisis predictivo. |
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Ventajas |
Permite la validación del cliente contra listas restrictivas y su calificación de riesgo en el proceso de vinculación, conocidas como listas negativas. Permite la construcción y parametrización de flujos de trabajo para la gestión de casos de investigación. También tiene un submódulo llamado Sentinel Help el cual contiene todas guías o ayudas del sistema. |
Permite la consulta de datos mediante reportería. |
Permite implementar estrategias de prevención y detección enfocadas a la resolución de múltiples problemas, dentro de los cuales se encuentran fraude de originación, fraude interno, fraude transaccional, lavado de dinero, ciberdelincuencia, crimen organizado, redes de corrupción, fraude a seguros, entre otros. |
Permite construir rápidamente modelos de análisis predictivo para la prevención de fraude, lavado de dinero, análisis de riesgo y comportamiento de los clientes, entre otros. |
